Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

Hide My Email не помог: Apple передала ФБР данные автора анонимного письма

Сервис Hide My Email в экосистеме Apple снова напомнил, что он создан для защиты от спама и лишнего трекинга, а не для анонимности перед правоохранителями. По информации профильных изданий, Apple передала ФБР данные пользователя, который отправил письмо с угрозами Алексис Уилкинс — девушке нынешнего директора ФБР Каша Пателя.

Как пишет 404 Media, речь идёт о 26-летнем Олдене Рамле. Из судебных документов следует, что он использовал псевдоадрес из iCloud+ Hide My Email, чтобы отправить анонимное письмо.

После обращения в полицию следователи запросили у Apple сведения, связанные с этим алиасом, и корпорация раскрыла имя пользователя и его реальный iCloud-адрес.

Позже, как сообщается, Рамле признал, что именно он отправил сообщение, после чего ему предъявили обвинение. История получилась показательной ещё и потому, что у пользователя, по данным материалов дела, было создано 134 адреса Hide My Email, но это всё равно не помешало следствию выйти на него через запрос к Apple.

Сейчас ФБР добивается доступа к данным на его устройствах и, как пишут СМИ со ссылкой на аффидевит, хочет получить разрешение на использование биометрической разблокировки и отключение защитных механизмов вроде Stolen Device Protection.

С юридической точки зрения здесь ничего сенсационного нет: Apple давно прямо указывает, что может передавать данные пользователей по законным запросам правоохранительных органов, а также регулярно публикует отчёты о таких обращениях.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru