Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации по борьбе с отмыванием денег и выводом средств, похищенных мошенниками. В документе особое внимание уделено операциям с корпоративными банковскими картами.

Новые рекомендации 7-МР, как подчёркивает регулятор, направлены на противодействие теневому бизнесу — в том числе онлайн-казино, наркоторговле, операциям с криптовалютой и деятельности финансовых пирамид.

Если раньше мошенники активно использовали карты физических лиц (дропов), то теперь всё чаще задействуются платёжные средства, оформленные на так называемые технические компании.

Банкам рекомендовано отслеживать платёжную активность с целью выявления таких структур. Кроме того, следует анализировать переводы контрагентов на счета дропов, включённых в соответствующий перечень Банка России. При выявлении подозрительной активности кредитные организации могут ограничить проведение операций, особенно в нерабочее время.

Регулятор отдельно подчёркивает, что новые рекомендации не отменяют методические указания 16-МР, действующие с 2021 года и касающиеся мониторинга операций физических лиц.

В ближайшее время дропам может грозить уголовная ответственность — соответствующий законопроект уже прошёл первое чтение в Госдуме.

Уже были прецеденты, когда дропов признавали соучастниками преступлений. Так, Выборгский районный суд Санкт-Петербурга приговорил двух посредников к трём годам лишения свободы с обязательным возмещением ущерба потерпевшим.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Правительство подготовило поправки в УК по криминализации DDoS

Правительство подготовило поправки в Уголовный кодекс, предусматривающие ответственность за проведение DDoS-атак. За такие действия предлагается ввести наказание в виде штрафа до 2 млн рублей или лишения свободы на срок до восьми лет.

Как сообщили «Коммерсанту» в аппарате первого вице-премьера Дмитрия Григоренко, эта инициатива войдёт во второй пакет мер по противодействию киберпреступности. Ранее с предложением о криминализации DDoS-атак выступил министр юстиции РФ Вадим Фёдоров.

В Уголовный кодекс предлагается внести новую статью 272.2 с формулировкой:

«Злостное воздействие на информационную систему, информационно-телекоммуникационную сеть, компьютерную информацию или сеть электросвязи».

Максимальная санкция по статье составит штраф до 2 млн рублей, лишение свободы сроком до восьми лет, а также запрет на занятие определённых должностей сроком до трёх лет после отбытия наказания. Исключением станут ресурсы, доступ к которым запрещён или ограничен на законных основаниях.

Само деяние будет квалифицироваться как «целенаправленное воздействие на информационные и иные системы, сопряжённое с блокированием или уничтожением компьютерной информации, повлекшее значительный ущерб или иные тяжкие последствия».

Юристы, опрошенные изданием, отмечают важность включения в формулировку признака целенаправленного воздействия — это уточнение отличает новую статью от первоначального предложения Минюста.

В то же время, по мнению управляющего партнёра ADVOLAW Антона Пуляева, сохраняется риск ошибочной квалификации добросовестных или случайных действий как преступления. Чтобы избежать подобных ситуаций, необходимо чётко определить квалифицирующие признаки: наличие умысла, использование определённых инструментов и порог значимости ущерба.

С этим согласен и руководитель практики разрешения ИТ-споров юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнёры» Ярослав Шицле. По его словам, без дополнительных уточнений существует риск привлечения к ответственности практически любого пользователя, который создал высокую нагрузку на информационный ресурс.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru