Вариантов ограничения подозрительных переводов станет больше

Вариантов ограничения подозрительных переводов станет больше

Вариантов ограничения подозрительных переводов станет больше

Кредитные организации смогут не только полностью блокировать переводы клиентам, включенным в базу подозрительных лиц Банка России, но и ограничивать сумму таких операций. Смягчение мер связано с тем, что в списки регулятора иногда попадают люди, не имеющие отношения к мошенничеству.

Соответствующие поправки, по данным РБК, предложены ко второму чтению законопроекта «О национальной платежной системе», который вводит «период охлаждения» для подозрительных платежей.

Документ был принят в первом чтении 15 января, а второе чтение запланировано на 11 февраля 2025 года.

Ограничение переводов, а не их полная блокировка, будет применяться в случаях, когда в отношении владельца счета не возбуждено уголовное дело. В базе мошенников могут оказаться и добросовестные клиенты, если их счета использовали преступники, например, с помощью утекших или купленных у операторов инфостилеров данных платежных реквизитов.

Согласно законопроекту, банки смогут ограничивать переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей в месяц в пользу физических лиц (p2p-переводы), если не примут решение о полном запрете операций по счету клиента, включенного в базу Банка России. При этом переводы в адрес юридических лиц под ограничения не подпадут.

Поправки впервые вводят градацию ограничительных мер: вместо полной блокировки банки смогут устанавливать лимиты на переводы, если клиент попал в базу ЦБ, но, по мнению банка, имеет низкий риск повторного вовлечения в незаконные схемы.

По словам председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, регулятор обсуждает с банками возможность дальнейшей дифференциации мер в зависимости от оснований для включения в базу.

В перспективе система может работать по принципу светофора: для клиентов из «красной зоны» все операции будут недоступны, из «желтой» — частично ограничены, а для тех, кто окажется в «зеленой зоне», запретов не будет. При этом на организаторов мошеннических схем («дропов») новые меры, по его мнению, не повлияют.

Подпишитесь на новости

Индид: рынок защиты учетных записей в России достиг 17 млрд рублей

Деньги на защиту доступа тратят, а проблемы с учетными записями остаются. По оценке «Индид», российский рынок Identity Security достиг 17 млрд рублей по итогам 2025 года. При этом 87,5% опрошенных компаний сталкивались с инцидентами вокруг учетных записей и прав доступа.

Исследование «Индид», подготовленное при участии Айдентити Клуба, охватило 200 организаций со штатом от 100 сотрудников.

Крупнейший сегмент рынка — управление привилегированным доступом (PAM): 5,8 млрд рублей и рост на 13% за год. Быстрее среди PAM, IdM и MFA росло управление учетными записями и доступом IdM/IGA — на 16%.

С внедрением технологий картина радует, однако с охватом все сложнее. Многофакторную аутентификацию используют около 70% участников исследования, но на всех сотрудников и системы она распространяется только в 36% организаций. Специализированная IdM есть лишь у каждой четвертой.

Самая частая проблема — ошибки при ручном назначении прав: их отметили 43,5% респондентов. Еще 35,5% сталкивались с несанкционированной активностью технических и сервисных аккаунтов. В 45,5% компаний полномочия выдают на постоянной основе до отзыва.

ИИ-агенты добавляют головной боли: 20% компаний полностью запрещают их использование, а 19% практически его не контролируют. Между тем роботу тоже нужны ограничения полномочий и контроль действий, особенно если сотрудник отдает ему собственную учетку.

Главный тормоз развития — бюджет: нехватку средств назвали 49,5% участников.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru