ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

MAX начал помечать звонки от неизвестных и показывать регион вызова

Мессенджер MAX продолжает усиливать защиту от телефонных мошенников. В новом обновлении сервис начал предупреждать пользователей о звонках от неизвестных абонентов — прямо во время входящего вызова. Теперь, если звонит номер, которого нет в списке контактов, на экране появится заметная плашка «Нет в контактах».

А если вызов поступает из-за границы, MAX дополнительно покажет регион, откуда звонят. Никаких сложных настроек не требуется — достаточно просто обновить приложение.

В компании уточняют, что нововведение стало частью общей антифрод-стратегии мессенджера и направлено на то, чтобы пользователи быстрее ориентировались в потенциально подозрительных звонках.

В MAX уже работает кнопка «Пожаловаться». Если сообщение или звонок вызывают сомнения, достаточно зажать сообщение в чате, выбрать пункт «Пожаловаться» и указать причину — спам, мошенничество или нежелательный контент. Такие обращения оперативно проверяют специалисты Центра безопасности MAX.

Дополнительно пользователям рекомендуют включить двухфакторную аутентификацию. Она настраивается в разделе «Приватность» и предполагает подтверждение входа сразу двумя способами: кодом из СМС и облачным паролем. В компании подчёркивают, что пароль должен быть сложным, а подсказка — неочевидной для посторонних.

По состоянию на 14 января в MAX зарегистрировано 85 млн пользователей, а суточный охват превышает 55 млн активных аккаунтов. С момента запуска пользователи отправили более 18 млрд сообщений, совершили 2,5 млрд звонков, записали свыше 200 млн видеокружков и отправили более 1 млрд стикеров.

Центр безопасности мессенджера также отчитывается о результатах борьбы с угрозами: только в сентябре было заблокировано 105 тысяч подозрительных аккаунтов и удалено более 350 тысяч вредоносных файлов. Совместная работа с МВД РФ, по данным компании, привела к задержанию девяти мошенников в разных регионах страны.

Сегодня мы также писали, что в России могут сделать ещё один шаг к «безбумажному» вождению. МВД РФ предлагает официально приравнять показ водительских прав и регистрационных документов на автомобиль в мессенджере MAX к предъявлению их бумажных оригиналов.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru