ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

Уровень проникновения РБПО за 5 лет вырос почти на порядок

По данным организаторов конференции «День безопасной разработки ПО», которая проходит уже в пятый раз, за время существования форума уровень внедрения технологий разработки безопасного ПО (РБПО) вырос почти на порядок — как минимум в пять раз.

В приветственном слове на открытии мероприятия исполнительный директор Ассоциации разработчиков программных продуктов (АРПП) «Отечественный софт» Ренат Лашин отметил, что пять лет назад практики безопасной разработки использовали лишь немногие компании, тогда как к 2025 году их число существенно увеличилось.

При этом выросло не только количество организаций, внедряющих РБПО, но и глубина применения этих технологий у тех, кто начал трансформацию раньше.

Директор Института системного программирования РАН Арутюн Аветисян назвал расширение практики РБПО общей заслугой бизнеса, научного сообщества и государства в лице регуляторов. По его словам, сегодня к безопасной разработке приходят даже небольшие компании, тогда как ранее подобные практики были характерны прежде всего для крупных игроков.

Модератор конференции, руководитель комитета по информационной безопасности АРПП «Отечественный софт», директор по стратегии и развитию технологий Axiom JDK Роман Карпов оценил уровень проникновения технологий РБПО примерно в 20% — именно столько компаний используют этот подход полноценно. Однако в сегментах разработки ИБ-инструментов и системного ПО этот показатель близок к 100%, что во многом связано с регуляторными требованиями.

В то же время уровень сертификации процессов разработки остаётся невысоким. По неофициальным данным, озвученным в кулуарах форума, ФСТЭК отклоняет примерно половину заявок из тех, что уже успела рассмотреть. Представители регулятора ранее подчёркивали, что оценка соответствия будет строгой.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru