ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

31% киберинцидентов в 2025 году пришёлся на ретейл

По итогам 2025 года на розничную торговлю пришлось почти треть (31%) кибератак с наиболее высоким уровнем ущерба, при которых инфраструктура компаний оказывалась полностью уничтоженной. Кроме того, на ретейл пришлось около 40% всех инцидентов, связанных с утечками данных.

Такие данные приводят специалисты BI.ZONE. Как отметил руководитель управления по борьбе с киберугрозами Михаил Прохоренко, при атаках всё чаще используются вайперы — вредоносные программы, предназначенные для уничтожения данных и полного вывода из строя сетевого оборудования. Вероятно, по такому сценарию в июле был атакован дискаунтер «Доброцен».

По оценке BI.ZONE, около 40% всех эпизодов утечек данных также пришлось на розничную торговлю. Основными причинами эксперты называют устаревшую ИТ-инфраструктуру и недостаточное сегментирование сетей.

Второе место по числу обращений за расследованием киберинцидентов заняла ИТ-отрасль — 26%. При этом злоумышленники всё чаще выбирают целями небольшие ИТ-компании, используя их в качестве точки входа в инфраструктуру более крупных организаций, для которых они выступают подрядчиками. В 2025 году атаки на цепочки поставок вошли в число наиболее распространённых угроз для бизнеса.

Третье место разделили компании из сфер телекоммуникаций, транспорта и государственного сектора — по 11% инцидентов на каждую отрасль.

В BI.ZONE также отмечают значительный рост времени скрытого присутствия злоумышленников в инфраструктуре жертв. Если в 2024 году этот показатель составлял в среднем 25 дней, то в 2025-м он вырос до 42 дней. При этом минимальное время от первоначального проникновения до начала атаки составило всего 12 минут, а максимальное — почти полгода.

На восстановление работоспособности критически важных систем и возобновление базовых бизнес-процессов компаниям в среднем требовалось около трёх дней. Полное восстановление инфраструктуры и бизнес-процессов занимало порядка двух недель.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru