ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

39% киберинцидентов связаны с привилегированными учётками: тревожный тренд

По данным команды BI.ZONE TDR, почти 40% киберинцидентов с января по сентябрь 2025 года так или иначе связаны с привилегированными учётными записями. То есть злоумышленники по-прежнему предпочитают не проламывать стену, а использовать чьи-то ключи от парадной двери.

Эксперты сопоставили инциденты с техниками MITRE ATT&CK и выяснили, что:

  • в 57% случаев злоумышленники просто заходили под действующими учётными данными — украденными, выуженными фишингом или попавшими в сеть после утечки;
  • в 40% эпизодов происходили манипуляции с привилегиями: создание «невидимых» администраторов, закрепление в системе и попытки поднять уровень доступа;
  • в 15% случаев использовались легитимные учётные записи для удалённого доступа через SSH и другие сервисы — после чего злоумышленники свободно перемещались по инфраструктуре.

Артём Назаретян, руководитель BI.ZONE PAM, отмечает, что рост атак на привилегированные учётные записи — часть глобального тренда:

«Учётные записи продолжают оставаться удобной точкой входа. Чтобы снизить риски, компаниям важно ограничивать доступы, применять принцип минимальных привилегий и контролировать действия пользователей».

Исследование показывает: многие организации до сих пор не управляют жизненным циклом привилегированных учётных записей.

  • Более половины таких записей никогда не истекают и могут существовать без владельца годами.
  • Во многих компаниях доступы не отзываются сразу после увольнения сотрудников — что даёт злоумышленникам шанс воспользоваться забытыми аккаунтами.
  • На одного ИТ-специалиста сегодня приходится по 3–7 привилегированных учётных записей, от локальных администраторов до облачных сервисов.
  • И самое тревожное: 30–40% привилегированных учётных записей используют одинаковые или очень похожие пароли.

Это создаёт опасную цепочку: получив доступ к одной учётке, злоумышленник в ряде случаев может без труда подобрать пароль к другой — и получить куда более глубокий доступ к инфраструктуре.

В BI.ZONE подчёркивают: реальный контроль над привилегированными доступами невозможен без централизованного управления и специализированных инструментов. Иначе каждая такая учётная запись остаётся потенциальной точкой входа для атаки.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru