ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Head Mare использует цепочку бэкдоров в атаках на компании РФ и Беларуси

Кибергруппа Head Mare снова напомнила о себе — и на этот раз с обновлённым арсеналом. По данным «Лаборатории Касперского», летом 2025 года они провели новую волну атак на российские и белорусские компании.

Главное отличие от мартовских кампаний — теперь злоумышленники не ограничиваются одним бэкдором, а устанавливают целую цепочку.

В ход идут PhantomRemote, PhantomCSLoader и PhantomSAgent. Иногда к этому добавляются и SSH-туннели, чтобы закрепиться в инфраструктуре и держать удалённый доступ под рукой. По сути, логика проста: если один инструмент заметят и удалят, остальные останутся работать.

 

Атака по-прежнему стартует со стандартного сценария — рассылки писем с вредоносным вложением. В этот раз это был PhantomRemote, через который можно выполнять команды на заражённой машине.

Дальше в систему подтягиваются дополнительные компоненты — PhantomCSLoader и PhantomSAgent. Они написаны на разных языках, похожи по принципу связи с командным сервером, но отличаются внутренними механизмами. Такая комбинация усложняет задачу защитникам.

Хорошая новость в том, что продукты «Лаборатории Касперского» детектируют всю эту цепочку и способны блокировать атаки Head Mare.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru