ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

Группа депутатов подготовила законопроект о защите от сталкинга

Авторами законопроекта о защите от сталкинга и навязчивых преследований выступили депутаты Ксения Горячева и Сардана Авксентьева. Документ представляет собой пакет поправок в Кодекс об административных правонарушениях, предусматривающий штрафы и административный арест за такие действия. Кроме того, в правовое поле вводится понятие охранного ордера.

Текст законопроекта оказался в распоряжении РБК. Документ уже внесён в Госдуму и направлен на отзыв в правительство.

Как пояснила РБК Ксения Горячева, в России сталкинг фактически разрешён «по умолчанию». По её словам, сотрудники МВД нередко руководствуются принципом «нет статьи — нет наказания», даже в случаях, когда преследование продолжается годами.

Законопроект впервые закрепляет в законодательстве само понятие сталкинга, или навязчивого преследования. Под ним понимаются «определённые действия, причиняющие психические страдания и вызывающие опасения за собственную безопасность, если они продолжаются после прямой просьбы прекратить преследование».

К формам такого поведения авторы относят систематическую слежку, навязчивые попытки установить контакт, а также покупку товаров или заказ услуг с использованием чужих персональных данных.

Действия между супругами выведены из состава возможных правонарушений. Таким образом авторы попытались исключить потенциальные злоупотребления, которые могут возникать в ходе семейных конфликтов.

Отдельно в законопроекте вводится понятие охранного ордера — судебного запрета на приближение преследователя к жертве. Такой ордер может устанавливаться на срок до шести месяцев с возможностью продления. На этот период сталкер подлежит постановке на учёт в органах МВД.

В качестве наказания предлагается установить штраф до 10 тыс. рублей либо административный арест на срок до 10 суток. Если жертвами преследования становятся дети, санкции могут составить до 50 часов обязательных работ или арест до 15 суток. За нарушение условий охранного ордера предусмотрен штраф до 20 тыс. рублей либо арест до 10 суток.

Ранее фракция «Новые люди» уже вносила законопроект о наказании за сталкинг, однако он был раскритикован правительством из-за размытых формулировок, «не отвечающих требованиям определённости, ясности и недвусмысленности».

«Это вторая версия, выверенная совместно с экспертами, юристами и коллегами по Думе. Мы сознательно убрали всё спорное и оставили только то, что действительно даёт защиту и не позволяет злоупотреблять нормой», — отметила Ксения Горячева в комментарии для РБК.

По оценкам экспертов, до 80% случаев сталкинга сегодня происходит в онлайне. Мы ранее разбирали основные формы киберсталкинга и способы защиты от него.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru