ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

Читы для Roblox на RuTube оказались ловушкой с троянами

На RuTube всё чаще появляются ролики, рекламирующие «бесплатные читы» для Roblox, и за безобидными на первый взгляд видео нередко скрывается вредоносная схема. К такому выводу пришли исследователи Open Measures, изучившие, куда именно ведут ссылки из описаний под подобными видео.

Сценарий выглядит довольно типично. Автор ролика показывает геймплей Roblox с «магическими» возможностями — например, увеличенный прыжок или админ-панель — и предлагает скачать их по ссылке.

Часть таких файлов действительно оказывается обычными скриптами, но значительная доля загрузок содержит трояны и стилеры, которые незаметно устанавливаются вместе с «читом».

Особую тревогу у исследователей вызывает аудитория Roblox. По официальным данным, у платформы более 100 млн активных пользователей в день, и значительная часть из них — дети. Именно они становятся основной целью злоумышленников: доверие к «читам», слабое понимание рисков и желание получить преимущества в игре делают такую аудиторию особенно уязвимой.

В рамках исследования специалисты отобрали 10 видео на RuTube, посвящённых Roblox-читам, и проверили файлы по ссылкам из описаний. В итоге удалось скачать шесть уникальных файлов.

 

Четыре из них антивирусные движки на VirusTotal уверенно определили как вредоносные. Речь идёт о троянах, в том числе стилерах — зловредах, которые крадут логины, пароли, cookies, платёжные данные и другую конфиденциальную информацию. Один из образцов, например, был отнесён к семейству Salat Stealer.

 

Отдельный нюанс — маскировка. Вредоносные файлы распространяются под видом легитимных инструментов для Roblox и никак не выдают себя на этапе установки. Пользователь уверен, что скачивает «чит», а на деле запускает полноценный зловред, который работает в фоне.

Исследователи также обратили внимание на реакцию самой платформы. К моменту публикации отчёта большинство видео с вредоносными ссылками были уже удалены, однако каналы, которые их публиковали, продолжили работу. Один из них — Moryak Team — до сих пор выкладывает ролики и использует новые поводы для привлечения аудитории.

Так, в декабре канал начал продвигать видео о «способах обхода блокировки Roblox в России», при этом ссылки в описании снова вели к вредоносным файлам.

Эксперты отмечают, что любые «читы» и сторонние инструменты для игр остаются одним из самых популярных и при этом опасных каналов распространения зловредов. И чем активнее злоумышленники подстраиваются под текущую повестку — будь то блокировки или хайп вокруг обновлений, — тем выше вероятность, что подобные схемы будут только масштабироваться.

Напомним, Roblox перестал работать в России 3 декабря. Формальным основанием стали распространение запрещённой информации и высокая активность педофилов.

Ранее мошенники освоили тему разблокировки Roblox для краж с карт родителей, а также запустили фальшивый «Roblox без VPN», ворующий аккаунты россиян.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru