ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

Российские КПП смогут использовать биометрию без перманентной связи с ЕБС

Минцифры РФ предложило упростить процедуру идентификации сотрудников режимных предприятий по биометрии — разрешить хранение векторов (математических шаблонов) из Единой биометрической системы (ЕБС) во внутренних системах управления доступом.

Предоставление записей из централизованной базы будет осуществляться по подписке, и необходимость обращения к ЕБС при каждом входе на территорию госкорпорации, предприятия обороной промышленности, атомной энергетики, ТЭК отпадет.

Законопроект, вносящий соответствующие поправки в 572-ФЗ, регулирующий работу с ЕБС, уже одобрен правительством. Регулятор надеется, что его принятие также поможет снизить расходы на использование биометрических систем идентификации, на которые крупные компании в настоящее время тратят миллионы рублей в год.

Опрошенные «Ведомостями» эксперты отметили и другие плюсы снятия постоянной привязки систем управления доступом к ЕБС: снижение нагрузки на централизованную БД, ускорение обработки запросов, расширение внедрения биометрии на КПП, повышение степени безопасности за счет исключения из цепочки каналов связи, которые могут оказаться ненадежными.

В комментарии для журналистов представитель аппарата вице-премьера Дмитрия Григоренко подчеркнул, что биометрия по-прежнему останется добровольным способом подтверждения личности при входе на режимные объекты.

«Биометрия позволяет точнее идентифицировать посетителей и сотрудников, а значит, снизить риск несанкционированного доступа, — заявил «Ведомостям» собеседник. — Это особенно важно для школ и других объектов с повышенными требованиями к пропускному режиму».

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru