Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

Мошенники заманили родственников участников СВО на фейковые сайты МО РФ

Мошенники создали фейковые сайты Минобороны и предложили родственникам погибших участников СВО зарегистрироваться для получения государственных наград. Вместо приглашения на церемонию посетителей ждала охота за персональными данными.

Поддельные страницы маскировались под официальный ресурс ведомства. Один из адресов — mil-ru-gov[.]info — похож на настоящий домен mil.ru.

Для убедительности злоумышленники добавили логотип, герб и меню, причём почти все ссылки вели на реальные страницы Минобороны. Такая декорация должна была усыпить бдительность: кругом официальные разделы, а мошенническая — только форма регистрации.

 

Посетителям предлагали указать ФИО, телефон и номер паспорта, СНИЛС или ИНН. На этом аппетит преступников не заканчивался: кнопка «Добавить гостя» позволяла заодно собрать сведения о сопровождающих.

 

Полученные данные могут использовать для восстановления доступа к госсервисам, оформления микрозаймов и дальнейших атак. Зная ФИО и телефон родственника военнослужащего, мошенники способны разыграть историю со взломом аккаунта, выманить дополнительные сведения или добраться до банковских приложений.

В «Эфшесть/F6» считают, что сайты, вероятно, создавались при помощи языковой модели. Разработчиков выдала торчащая из формы ошибка с упоминанием JSON — код собрали на скорую руку и даже не удосужились подчистить. Впрочем, краже данных она не мешала: сообщение появлялось уже после их отправки на сервер злоумышленников.

Как распространялись ссылки, пока неизвестно. Их могли рассылать адресно через мессенджеры и электронную почту. Обнаруженные сайты уже заблокированы в России, но мошенникам ничто не мешает завести новые домены. Цинизма у этой схемы с запасом, а регистрационная форма собирает ровно то, что добровольно отдавать нельзя.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru