Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Сотрудник Банки.ру пояснила для «Прайм», чем руководствуются банки, запуская проверку переводов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством. Внимание прежде всего могут привлечь крупные суммы, свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн в месяц.

Характерными сигналами работы дропа также являются частота операций по списанию / зачислению средств (чаще 30 в сутки) и большое количество адресатов.

Однако в реальности таких признаков, по словам аналитика, намного больше, и банки рассматривают их в совокупности. Поведение клиента может быть сочтено подозрительным, если счет используется лишь для переводов, и обычные платежи (ЖКХ, покупки, налоги и штрафы) по нему не проводятся.

«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит коридором для передачи денег дальше», — отметила также Эряния Бочкина.

Чтобы не выйти за рамки нормального профиля клиента банка и не попасть в черный список Банка России, эксперт советует россиянам сохранять свидетельства происхождения денег на счете, избегать множественных переводов, ограничить круг получателей денежных средств и не перекидывать деньги сразу по их получении — даже на собственные счета.

Напомним, дропперство в России теперь признано преступлением, за которое могут посадить на три года. Для снижения уровня мошенничества и активности дроперов в стране также с декабря могут ограничить число банковских карт, выдаваемых в одни руки, — до 20-ти, а в одной кредитно-финансовой организации — до пяти.

Пароли в Европе, код из России: что обнаружили в менеджере Passwork

Испанский менеджер паролей Passwork Europe оказался гораздо ближе к российскому одноимённому продукту, чем можно подумать по маркировке Made in EU. Исследователи из OCCRP обнаружили у двух версий общие корни, похожую документацию, почти одинаковые скрипты установки и подозрительно синхронный график обновлений.

Например, российская Passwork LLC выпустила версию 7.67.67.6 6 апреля 2026 года, а европейская компания сообщила о ней на следующий день.

Исследователь Лукаш Олейник назвал техническое разделение продуктов поверхностным: в установочных скриптах нашлись сотни практически идентичных строк.

 

История Passwork началась в Архангельске. Домены Passwork.ru и Passwork.pro зарегистрировали российские сооснователи Илья Гарах и Андрей Пьянков ещё в 2014 году. Позже бизнес обзавёлся компаниями в Финляндии, ОАЭ и Испании.

Глава Passwork Europe Александр Мунтян утверждает, что в 2024 году приобрёл права на продукт у эмиратской структуры. Переходный период должен завершиться в августе 2026 года.

Мунтян отрицает операционную связь с российской Passwork LLC: по его словам, компании не делят клиентов, серверы, поддержку, данные и административный доступ. Пароли хранятся на инфраструктуре заказчиков, а шифрование и расшифровка выполняются там же.

Однако российская версия сертифицирована ФСТЭК и ФСБ. Эксперты опасаются, что при сохранении общих компонентов доступ российских ведомств к исходному коду теоретически может помочь найти слабые места, актуальные и для европейского продукта. Отдельный вопрос — кто контролирует сборку, ключи подписи и поставку обновлений.

Доказательств бэкдора, утечки данных или нарушения закона расследование не выявило.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru