Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Сотрудник Банки.ру пояснила для «Прайм», чем руководствуются банки, запуская проверку переводов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством. Внимание прежде всего могут привлечь крупные суммы, свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн в месяц.

Характерными сигналами работы дропа также являются частота операций по списанию / зачислению средств (чаще 30 в сутки) и большое количество адресатов.

Однако в реальности таких признаков, по словам аналитика, намного больше, и банки рассматривают их в совокупности. Поведение клиента может быть сочтено подозрительным, если счет используется лишь для переводов, и обычные платежи (ЖКХ, покупки, налоги и штрафы) по нему не проводятся.

«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит коридором для передачи денег дальше», — отметила также Эряния Бочкина.

Чтобы не выйти за рамки нормального профиля клиента банка и не попасть в черный список Банка России, эксперт советует россиянам сохранять свидетельства происхождения денег на счете, избегать множественных переводов, ограничить круг получателей денежных средств и не перекидывать деньги сразу по их получении — даже на собственные счета.

Напомним, дропперство в России теперь признано преступлением, за которое могут посадить на три года. Для снижения уровня мошенничества и активности дроперов в стране также с декабря могут ограничить число банковских карт, выдаваемых в одни руки, — до 20-ти, а в одной кредитно-финансовой организации — до пяти.

Подпишитесь на новости

ИИ получил доступ, но кто его контролирует? Итоги Айдентити Конф 2026

Корпоративными учетками пользуются уже не только сотрудники и администраторы. ИИ-агенты обращаются к системам, запускают субагентов и совершают реальные действия, иногда с необратимыми последствиями. Как управлять этим доступом, обсудили на Айдентити Конф 2026, которая прошла 7 октября в Москве.

Конференция, организованная при поддержке «Индид», собрала более 500 участников и свыше 30 спикеров. Среди них — представители Сбера, Яндекса, Билайна, Ламоды Тех, Банка ДОМ.РФ и других компаний.

На площадке представили исследование «Индид», основанное на опросе 200 компаний и интервью участников рынка. По его оценке, российский рынок Identity Security в 2025 году вырос более чем на 20%, до 17 млрд рублей.

МФА используют около 70% респондентов, а IdM внедрена лишь в каждой четвертой организации. Около 90% опрошенных сталкивались с угрозами, связанными с айдентити.

Один из главных вопросов — ИИ-агент как новый субъект доступа. Легитимные учетные данные не гарантируют, что агент выполнит именно порученную задачу.

Участники предложили учитывать контекст его действий, выдавать временные привилегии и ограничивать самостоятельность.

Обсудили и практику автоматизации. В Ламоде Тех IdM формирует рекомендации по назначению прав без ИИ. Сначала предложений оказалось слишком много; после ограничения до 20 в рабочий день доля одобренных превысила 70%. В Билайне система выявляет права, назначенные в обход IdM с нарушением модели, отзывает их и сообщает в SOC.

Отдельная дискуссия касалась МФА: второй фактор при входе не закрывает вопрос безопасности всей сессии. Среди направлений развития — устойчивые к фишингу методы, адаптивная аутентификация и отзыв токенов при обнаружении угроз.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru