Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

Мошенники атакуют пользователей взрослых чатов

В последнее время резко растёт число случаев шантажа пользователей онлайн-чатов для взрослых, где принято обмениваться интимными изображениями. Суммы выкупа в таких схемах доходят до семизначных значений. Злоумышленники проникают в закрытые чаты, получают доступ к личным фото и угрожают опубликовать их в открытом интернете, если не получат деньги.

О новой тенденции в онлайн-криминале сообщают «Известия». По некоторым данным, максимальный размер выкупа может достигать миллиона рублей.

«Анонимность в мессенджерах во многом иллюзорна. Многие ошибочно считают, что, сменив имя и настройки приватности в том же Telegram, они останутся «безликими», но это не так, — рассказал один из источников газеты. — С помощью запрещённых ботов злоумышленники без труда устанавливают ID пользователя, а в утёкших базах могут найти и номер телефона, привязанный к аккаунту.

После установления личности методами OSINT несложно определить круг общения человека, его близких родственников и друзей — люди сами активно делятся этой информацией в соцсетях и на различных платформах. Даже если на фото скрыто лицо девушки, своё тело она узнает без труда, а её спутник жизни сделает соответствующие выводы».

Как отметил сексолог Алексей Вилков, побочной чертой девиаций, связанных с демонстрацией интимных изображений близких, является выраженный страх разоблачения. Именно на этом и играют злоумышленники.

Существуют и другие формы шантажа. Часто вымогательству предшествует мимолётное виртуальное знакомство в популярных сервисах для свиданий. Затем общение, сопровождаемое обменом фотографиями, переносится в мессенджеры. Позднее переписку и изображения оттуда используют для давления на жертву.

Нередко угрозы подкрепляются демонстрацией интимных изображений, созданных с помощью нейросетевых сервисов. До недавнего времени такую возможность предоставлял чат-бот Grok, что в итоге привело к его запрету в ряде стран. Полученные материалы зачастую публиковались в открытом доступе, в том числе на платной основе.

Кроме того, так называемые «раздевающие» сервисы используют и для обработки фотографий, полученных из облачных хранилищ. Особенно тревожной тенденцией стало виртуальное раздевание детей и подростков.

«Всё чаще злоумышленники вынуждают детей участвовать в видеосъёмках с использованием различных манипуляций, а затем угрожают вечным позором перед сверстниками и семьёй, — рассказал источник издания. — Этот инструмент давления преступники используют для достижения самых разных целей. Ребёнка могут заставить стать курьером или фактически «подписать» на тяжкое преступление. Интим-компромат — один из самых сильных рычагов воздействия, известны случаи подростковых суицидов из-за подобного контента, оказавшегося в чужих руках».

Ещё одной заметной тенденцией стали фальшивые сайты для взрослых, зачастую представляющие собой клоны популярных платформ. Через них злоумышленники собирают как персональные и платёжные данные моделей, вводимые при регистрации, так и сам контент.

При этом аферисты тщательно собирают информацию о потенциальных жертвах. Данные получают не только из открытых источников, но и из утёкших баз. Выкуп, как правило, требуют в криптовалюте и нередко — неоднократно. Дополнительную сложность для расследования создаёт тот факт, что преступники часто действуют из других юрисдикций.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru