MoneyGram лишится 100 млн. долларов

MoneyGram лишится 100 млн. долларов

MoneyGram International согласилась перечислить в американскую казну 100 млн. долл., которые пойдут на выплату компенсаций жертвам мошеннических схем, использующих ее службу денежных переводов. Конфискация в пользу потерпевших является одним из условий соглашения об отсрочке судебного преследования, подписанного представителями компании в окружном суде Пенсильвании.

MoneyGram признала, что держит в штате коррумпированных сотрудников и смотрит сквозь пальцы на их участие в процессе отмывания денег. Главной причиной падения MoneyGram является перекос в приоритетах: если местный офис приносит большие барыши, отдел продаж активно поддерживает его на плаву, игнорируя жалобы жертв мошенничества и сигналы штатной анти-фрод службы. Презрев все нормы этичного ведения бизнеса, компания гонится лишь за прибылью, и при ее попустительстве мошенники успешно грабят тысячи американских граждан.

Расследование показало, что с 2004 по 2009 гг. MoneyGram неоднократно нарушала американские законы, проводя тысячи транзакций через агентства, вовлеченные в трансграничные мошеннические схемы. Компания получала финансовую выгоду от сделок с обманщиками, грабившими доверчивых пользователей от имени их друзей, якобы попавших в беду, или компаний, раздающих призы и дисконтные карты – в обмен на личные данные или за небольшую мзду. Каждый раз жертве предлагалось осуществлять зарубежные переводы через MoneyGram. Ее услугами пользовались также злоумышленники, опустошающие онлайн-счета с помощью вредоносных программ. Они выводили краденые деньги на подставные счета наемников (дропов), а те, в свою очередь, снимали их и переводили за границу. За 5 лет количество жалоб на мошенничество с участием MoneyGram, поданных жителями США и Канады, увеличилось более чем на порядок, а совокупный ущерб от действий ее криминальных клиентов составил 100 млн. долл., сообщает securelist.com.

Власти Пенсильвании обвинили MoneyGram в нарушении требований, закрепленных в американском законе о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а 28 ее бывших агентов – в преступном сговоре, мошенничестве и отмывании денег. Однако многомиллионный штраф, который компания согласилась уплатить в пользу жертв финансовых преступлений, для нее капля в море. По свидетельству нашего старого знакомого Брайана Кребса, MoneyGram является второй по величине службой денежных переводов международного уровня – после Western Union, за которой, впрочем, водятся аналогичные грехи. Сеть MoneyGram охватывает 293 тыс. агентств, функционирующих на территории 197 стран и административных территорий, т.е. она вдвое шире McDonald's, Starbucks, Subway и Wal-Mart вместе взятых. Общая сумма переводов, оформленных в 2010 г. через агентства MoneyGram и разошедшихся по всему миру, составила около 19 млрд. долл.

Помимо уплаты штрафа, правонарушителю придется 5 лет работать под надзором. По условиям соглашения, весь этот период за MoneyGram будет присматривать независимый контролер, утвержденный министерством юстиции США. Он должен регулярно отчитываться перед министерством о ходе выполнения обязательств, оговоренных в соглашении, и о действенности мер, принимаемых руководством компании для исправления ситуации. MoneyGram обязалась привести в соответствие свою программу борьбы с фродом и отмыванием денег, централизованно следить за соблюдением американских стандартов и профессиональной этики на местах, ввести систему поощрений за соблюдение правовых норм для руководящего состава и ужесточить правовой аудит в зонах повышенного риска. Если компания выполнит все условия данного соглашения, министерство юстиции будет ходатайствовать о снятии с нее всех обвинений.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Рекордную DDoS-атаку в 11,5 Тбит/с провели с ботнета из 300 тыс. роутеров

Специалисты QiAnXin XLab уже год отслеживают DDoS-атаки с участием AISURU и уверены, что рекордный по мощности флуд, зафиксированный в прошлом месяце Cloudflare, был сгенерирован именно этим ботнетом.

Китайским экспертам удалось выявить трех операторов вредоносной сети. Один из них, с ником Snow, отвечает за разработку DDoS-бота, некто Tom — за поиск уязвимостей для распространения инфекции, Forky — за сдачу ботнета в аренду.

В апреле этого года Tom взломал сервер, с которого Totolink раздает обновления прошивки для своих роутеров, и внедрил вредоносный скрипт (t.sh), выполняющий перенаправление на загрузку AISURU.

В результате численность ботнета за короткий срок перевалила за 100 тысяч. В настоящее время, по оценке исследователей, в его состав входят около 300 тыс. зараженных устройств, способных дружными усилиями создать DDoS-флуд мощностью до 11,5 Тбит/с.

Для распространения AISURU в основном используются уязвимости N-day в роутерах D-Link, Linksys, Zyxel, SDK Realtek, а также в IP-камерах. Конкуренции зловред не терпит: так, он в какой-то момент угнал все видеорегистраторы nvms9000 у RapperBot.

Особой избирательности в выборе целей для DDoS-атак не замечено. Их число может доходить до нескольких сотен в сутки.

 

География мишеней — в основном Китай, США, Германия, Великобритания и Гонконг.

 

В новейших образцах AISURU реализована также прокси-функциональность. С этой целью им придан опциональный модуль для проверки скорости интернета по Speedtest.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru