Банки могут ограничить операции по счетам подростков 100 тыс. руб. в месяц

Банки могут ограничить операции по счетам подростков 100 тыс. руб. в месяц

Банки могут ограничить операции по счетам подростков 100 тыс. руб. в месяц

Банк России выпустил методичку по обслуживанию несовершеннолетних физлиц. Приведенные в документе рекомендации призваны сократить число случаев вовлечения таких клиентов в преступные финансовые схемы.

В стране растет активность мошенников, вербующих подростков в качестве помощников по отъему денег у граждан и отмыванию нетрудовых доходов. Регулятор призывает кредитные организации повысить внимание к операциям по счетам физлиц в возрасте от 14 до 18 лет.

При открытии счета несовершеннолетнему клиенту банкам рекомендуется проинформировать его о рисках и последствиях соучастия в преступлениях, а также о способах противодействия вербовке.

Условия таких договоров, в том числе действующих, следует пересмотреть и внести пункт об уведомлении родителей о выдаче их чаду банковской карты, а в дальнейшем — о совершаемых по ней операциях.

Банкам также советуют заранее узнать, с кем подросток собирается обменивать переводами и с каким представителем его интересов можно будет связаться при движении крупных сумм на счету.

Во внутренней документации банков по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма рекомендуется определить признаки вовлечения несовершеннолетних в преступную деятельность.

Кроме того, ЦБ настоятельно советует прописать в договорах с подростками лимит на операции по зачислению средств на счет сторонними лицами, а также на операции по внесению / снятию наличных — суммарно не более 100 тыс. руб. в месяц.

Если при обслуживании таких клиентов возникнет подозрение, что инициатор сделки — посторонний человек, либо подросток действует под чьим-то руководством, банк вправе отказать в проведении платежа.

Напомним, в России с лета действует запрет на заключение договоров банковского счета с лицами в возрасте от 14 до 18 лет без письменного согласия их родителей или других законных представителей. Исключение составляют случаи, когда подросток по достижении 16 лет работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью с согласия родителей / усыновителей / попечителя.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

19-летнего британца обвинили в атаках Scattered Spider на суды США

Минюст США раскрыл обвинения против 19-летнего жителя Восточного Лондона Талхи Джубайра. По версии следствия, он причастен как минимум к 120 кибератакам, в том числе на систему судов США. Общий ущерб оценивается более чем в $115 млн.

Джубайра арестовали 17 сентября в его доме, сообщило Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA).

В тот же день в Лондоне перед судом предстал и его предполагаемый сообщник — 18-летний Оуэн Флауэрс. Их обвиняют в атаке на ИТ-систему Transport for London в 2024 году, после которой транспортное ведомство несколько месяцев восстанавливало работу.

По данным NCA, за атакой стояла группировка Scattered Spider — англоязычная команда молодых хакеров, известная агрессивными методами социальной инженерии и связями с криминальным сообществом «the Com».

Что известно о действиях Джубайра:

  • В июле 2024 года ФБР изъяло серверы, которые, как утверждается, он контролировал. Там нашли следы взлома более 120 компаний, включая 47 в США.
  • Среди жертв был объект критической инфраструктуры в Нью-Джерси, а также сама система судов США.
  • В январе 2025 года хакеры через техподдержку получили доступ к трем аккаунтам, включая учетку федерального судьи. С их помощью искали данные о Scattered Spider и даже отправили фальшивый запрос в финкомпанию, чтобы выманить пользовательские данные.
  • На сервере обнаружили криптокошелёк примерно с $36 млн, из которых $8,4 млн удалось вывести уже в момент изъятия.

Сейчас оба подростка находятся под арестом, их ждёт новое судебное заседание. Будет ли США добиваться экстрадиции Джубайра, пока неизвестно.

Ранее мы писали, что в США вынесли приговор одному из ключевых участников кибергруппы Scattered Spider — 25-летнему Ноа Майклу Урбану. Суд назначил ему 10 лет лишения свободы и обязал выплатить $13 млн компенсации жертвам.

А в апреле суд Флориды заслушал заявление Ноя Урбана (Noah Michael Urban) о признании вины в рамках двух уголовных дел о коллективной краже криптовалюты через фишинг (второе с тем же фигурантом рассматривают в Калифорнии).

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru