Сервис криптопроверки заработает в российских банках до конца года

Сервис криптопроверки заработает в российских банках до конца года

Сервис криптопроверки заработает в российских банках до конца года

Росфинмониторинг планирует до конца 2025 года подключить российские банки к сервису «Прозрачный блокчейн». Этот инструмент позволит выявлять связи операций клиентов банков с криптовалютой и традиционными (фиатными) деньгами. На начальном этапе подключение к системе останется добровольным.

О планах по интеграции банков с сервисом рассказал заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Антон Лисицын в кулуарах форума «Кибербезопасность в финансах» в интервью РБК.

«Мы на финальной стадии согласования всех критериев завершающего этапа пилотного проекта с Банком России и кредитными организациями. Думаю, в ближайшее время этот процесс будет завершен, и мы сможем запустить финальную фазу. Наша цель — интегрировать систему так, чтобы она органично вписалась в работу кредитных организаций, а не воспринималась как внешнее навязанное требование со стороны мегарегулятора в лице Банка России и Росфинмониторинга», — отметил Лисицын.

Сервис «Прозрачный блокчейн» был запущен в 2021 году, и на данный момент им пользуются 12 тысяч человек, преимущественно сотрудники правоохранительных органов и зарубежные представители Росфинмониторинга. В 2023 году начался пилотный проект по подключению банков, в котором приняли участие пять кредитных учреждений. С тех пор их количество не изменилось.

Хотя банки самостоятельно разрабатывают антиотмывочные сервисы для отслеживания операций с криптовалютой, в настоящее время у них нет эффективных механизмов обмена данными.

«Существует множество коммерческих аналогов, однако при проверке клиентов в рамках процедур KYC ("Знай своего клиента") или в ходе расследования инцидентов правоохранительные органы вынуждены обращаться за данными в частные структуры, что несет риски утечки конфиденциальной информации. Наш сервис позволяет не только сохранить конфиденциальность, но и адаптироваться под потребности пользователей — как российских, так и зарубежных», — подчеркнул Лисицын.

По данным финансовой разведки, количество подозрительных операций с 2022 года значительно возросло, что подтверждается ростом числа возбужденных уголовных дел. Кроме того, объем криптовалютных транзакций, связанных с российскими инвесторами, за первые три квартала 2024 года составил 4,8 трлн рублей.

Мы также разобрали основные схемы, которые используются в мошеннических операциях с криптовалютой.

Роскачество предупреждает о новой схеме обмана школьников перед ЕГЭ

Роскачество предупредило о новой двухэтапной схеме обмана школьников, сдающих единый госэкзамен (ЕГЭ). Сначала выпускникам за деньги обещают подобрать персональные задания, а за несколько дней до экзамена сообщают, что сделать это не удалось, и предлагают пройти экспресс-подготовку — тоже платно.

В итоге мошенники получают деньги дважды, а школьники рискуют остаться неподготовленными за считаные дни до экзамена. О новой схеме, связанной с обещаниями успешной сдачи ЕГЭ, сообщило РИА Новости со ссылкой на Центр цифровой экспертизы Роскачества.

Главная опасность заключается в том, что выпускники, надеясь «купить» баллы, перестают готовиться и могут прийти на экзамен без необходимых знаний.

На первом этапе злоумышленники предлагают выпускнику «пакет гарантированной страховки». Он якобы включает персонализированный вариант контрольно-измерительных материалов (КИМ), а ответы обещают прислать на телефон, который нужно будет пронести на экзамен. Стоимость такого пакета составляет около 1,5–2 тыс. рублей.

Однако за сутки до экзамена жертва получает видеоинструкцию, в которой сообщается, что Рособрнадзор ужесточил контроль, поэтому передавать настоящие ответы сейчас слишком рискованно. Вместо этого выпускнику предлагают пройти экспресс-курсы уже за 5 тыс. рублей. Там якобы дают методики быстрого запоминания и навыки решения типовых задач. При согласии мошенники отправляют «пустышку» или решения заданий прошлых лет.

«Злоумышленники не просто продают фальшивые ответы, а используют психологию, чтобы заработать при этом дважды. В преддверии экзаменов в Сети активизировались группы, предлагающие не просто "сливы", а "персональный подбор ключей" к вариантам КИМ», — отмечают эксперты Роскачества.

Во время досрочного этапа ЕГЭ, который проходил с 20 марта по 20 апреля, было выявлено четыре нарушителя из 2200 сдававших. Один из них пытался списывать, и его обнаружили с помощью средств видеоаналитики.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru