НСПК резко ужесточает требования к банкам по порогу мошеннических операций

НСПК резко ужесточает требования к банкам по порогу мошеннических операций

НСПК резко ужесточает требования к банкам по порогу мошеннических операций

В 2026 году Национальная система платежных карт (НСПК) планирует существенно ужесточить требования к банкам в части противодействия мошенничеству. Пороговые значения доли мошеннических операций, введённые ещё в 2020 году и служащие основанием для штрафов и усиленного контроля со стороны НСПК, предполагается снизить в десять раз.

Об этих мерах НСПК объявила на форуме «Антифродум-2026». Вместо единого порога, действующего с ноября 2020 года, предлагается ввести три уровня контроля.

Первый уровень предполагает, что сумма мошеннических операций достигает 1 млн рублей в месяц и составляет 0,05% от общего карточного оборота банка. Второй порог предлагается установить на уровне более 10 млн рублей и 0,02% таких операций, третий — более 50 млн рублей и 0,01%. Как уточнили в НСПК в ответ на запрос «Коммерсанта», эти критерии планируется применять и к платежам через СБП.

«В части общего уровня мошенничества НСПК оценивает долю фродовых операций в обороте банка. Если банк достигает контрольных границ и в течение следующих двух месяцев не приводит показатели в соответствие установленным требованиям, за каждое дальнейшее нарушение стандартов применяются штрафные меры», — пояснили в НСПК порядок действий в отношении организаций, допустивших превышение пороговых значений.

«Введение трёх уровней позволяет очень чётко развести все банки по трём разным “весовым категориям” и работать с ними несколько по-разному», — отметил в комментарии изданию независимый эксперт Максим Митусов.

По его мнению, действующие нормы носят слишком формальный характер и не учитывают различия между крупнейшими банками и участниками рынка, находящимися в конце третьей сотни рейтинга Банка России.

Председатель комиссии по финансовой безопасности Совета ТПП России Тимур Аитов назвал новые нормы переходом к риск-ориентированной модели. Однако, чтобы соответствовать новым требованиям, банкам придётся серьёзно модернизировать свои антифрод-системы.

«Сильнее всего это затронет крупные розничные и цифровые банки с высокой долей дистанционного банковского обслуживания, переводов по СБП, QR-платежей и онлайн-эквайринга, а также финтех- и необанки, где риск компрометации аккаунтов выше из-за упрощённого онбординга», — считает Тимур Аитов.

В свою очередь, глава правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров обращает внимание на то, что основным способом хищений по-прежнему остаётся социальная инженерия, эффективно противостоять которой пока не удаётся. Поэтому, по его мнению, практическая результативность новых инициатив НСПК остаётся под вопросом.

Ozon Банк, Яндекс Банк и WB Банк попали под новые санкции ЕС

Евросоюз утвердил 21-й пакет санкций против России — под ограничения попали сразу 94 банка, Московская биржа и несколько платёжных организаций. Финансовый сектор получил внушительный чёрный список, но его участники хором отвечают: работаем как обычно.

С 23 июля санкции действуют против Россельхозбанка, «Дом.рф», «МТС-банка», «Ак Барса», «Уралсиба», «Зенита», «Абсолют банка», WB Банка, Ozon Банка, «Точки», «Яндекс Банка», «Почта Банка» и других организаций.

В список также включили НКО «Мобильная карта» и РНКО «Платёжный Центр».

Персональные ограничения затронули зампреда Банка России Сергея Белова, главу РЖД Олега Белозёрова и других лиц. Кроме финансов, новый пакет касается энергетики, торговли и криптовалют.

Московская биржа заявила, что торги и расчёты продолжатся без изменений. Ozon Банк, «Точка» и «Финам» тоже заверили клиентов, что сервисы и платежи работают в штатном режиме. Брокер «Финам» под санкции не попал. АФК «Система» назвала решение ЕС незаконным и пообещала справиться с ограничениями.

Однако первые неудобства уже появились. Платёжная система «Золотая Корона» остановила переводы в Грузию и ряд других стран: в поддержке подтвердили, что некоторые направления временно недоступны.

Следующим сюрпризом может стать исчезновение банковских приложений из App Store и Google Play. Ранее после санкций из магазинов уже удаляли приложения российских банков и VK. Пока это лишь вероятный сценарий, но владельцам затронутых банков лучше не спешить удалять установленные приложения.

В российской миссии при ЕС предупредили об адекватном ответе.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru