Мошенники придумали новый способ обхода антидропперских мер

Мошенники придумали новый способ обхода антидропперских мер

Мошенники придумали новый способ обхода антидропперских мер

Злоумышленники нашли новый способ обходить меры по противодействию выводу похищенных средств — через криптовалютные операции. Причём исполнители зачастую даже не подозревают, что участвуют в мошеннической схеме. В отличие от классических сценариев, новая модель не требует передачи банковских карт третьим лицам: владельцы карт выполняют операции с криптовалютой, не осознавая, что тем самым помогают обналичивать украденные деньги.

Вознаграждение за такие операции обычно составляет 1–2% от суммы. О схеме говорится в исследовании компании DLBI по мониторингу даркнета, с результатами которого ознакомились «Известия».

По оценке DLBI, новая схема обладает высокой устойчивостью к банковским антифрод-системам: владелец карты формально осведомлён обо всех транзакциях и доступен для проверок, что снижает подозрительность операций.

Как отмечает руководитель ИТ-подразделения агентства «Полилог», эксперт Регионального общественного центра интернет-технологий (РОЦИТ) Людмила Богатырева, злоумышленники активно перестраивают свои подходы на фоне усиленной борьбы с дропами и дропперством. В частности, такие схемы маскируются под легальные операции по покупке криптовалюты или, наоборот, по её выводу в фиат.

По словам менеджера образовательного проекта Servicepipe Ивана Горячева, масштабы применения этой схемы продолжают расти. Этому способствует её простота, ориентация на массовый «наём» и хорошая масштабируемость через мессенджеры и социальные сети.

Классические схемы с дропами стали для преступников слишком рискованными, дорогими и неудобными из-за криминализации такой деятельности. В результате срок «жизни» дропа, как отмечалось ранее, уже в мае не превышал нескольких дней — ещё на этапе внедрения новых мер. Побочным эффектом этого процесса в июле стал даже коллапс на наркорынке.

При этом и новая схема, по мнению эксперта платформы «Мошеловка», заместителя руководителя проекта «За права заёмщиков» Александры Пожарской, несёт серьёзные юридические риски для участников. Налицо корыстный мотив и действия в интересах третьих лиц, что может повлечь уголовную ответственность. Управляющий партнёр компании «Провъ» Александр Киселёв уточняет, что уже сформировавшаяся судебная практика учитывает осознание преступного характера операций, согласованность действий с организаторами схемы и получение выгоды.

При этом, как подчёркивает эксперт агентства «Цифровые коммуникации» Кирилл Карамзин, классические дропы полностью не исчезли: «Традиционная “аренда” карты на месяц за фиксированную плату никуда не делась. Через карту могут провести, например, 500 тысяч или 1 млн рублей, а затем вернуть её владельцу. Но даже при возврате карты такие действия остаются незаконными».

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков напомнил, что привязка банковских счетов к ИНН направлена в том числе на то, чтобы отличать легальную подработку от мошеннических схем. По его словам, человеку, однажды совершившему сомнительную операцию, не позволят повторить её вновь.

Главный юрист продуктовой группы «Контур.Эгида» и Staffcop Ольга Попова даёт простой совет тем, кто не хочет стать дропом «втёмную»: «Нужно придерживаться одного принципа — всё, что принадлежит вам, должно оставаться только вашим, и никто не имеет права этим пользоваться».

Российские компании пояснили свои методы обнаружения VPN у пользователей

Российские маркетплейсы и другие крупные онлайн-платформы начали ограничивать доступ к своим ресурсам для пользователей, которые заходят через VPN-сервисы. Представители бизнеса пояснили СМИ, как они выявляют средства обхода на стороне пользователей.

В ряде случаев сервисы могут просто замедлять загрузку страниц или отдельных элементов сайта. Иными словами, площадка вроде бы открывается, но пользоваться ею становится заметно менее удобно.

Как утверждают собеседники «Коммерсанта», компаниям рекомендовано соблюдать ограничения, иначе их ресурсы могут исключить из «белых списков», а сами ИТ-организации — лишить аккредитации Минцифры.

При этом бизнесу ещё предстоит разобраться, как именно выполнять новые требования на практике: отрасль говорит, что многие детали пока остаются не до конца понятными.

Чтобы сократить число ложных срабатываний, ставка делается на «белые списки» корпоративных VPN и легитимных прокси-серверов. По словам источника, близкого к правительству, такой список уже ведёт Роскомнадзор, и в нём сейчас около 75 тысяч IP-адресов.

Компании могут передавать данные о своих сервисах через личный кабинет ведомства, чтобы исключить их из фильтрации на ТСПУ. Основные условия для таких VPN — ограничение доступа к запрещённым ресурсам и взаимодействие с регулятором.

Сами компании признают: технически задача решаемая. В «Почте России» заявили, что серьёзной перестройки архитектуры не потребуется, а возможные расходы будут укладываться в текущие планы по развитию ИТ. В РЖД напомнили, что часть ограничений для зарубежного трафика действует у них ещё с 2022 года на фоне кибератак, и сообщили, что уже подали материалы для включения корпоративных VPN в «белые списки». В «Росатоме» тоже заверили, что новая схема не должна критически повлиять на работу сервисов.

А вот в Ассоциации компаний интернет-торговли настроены заметно менее оптимистично. Там считают, что для онлайн-ретейла такие меры могут обернуться серьёзным падением трафика. В АКИТ сравнили ситуацию с запретом покупателям заходить в обычный магазин: часть цифровых сервисов и так работает нестабильно, а теперь пользователи с включённым VPN могут и вовсе потерять доступ к привычным площадкам.

По словам участников рынка, многие крупные сервисы уже давно так или иначе отслеживают подключения через VPN. Некоторые приложения, в том числе банковские сервисы и «Госуслуги», и раньше корректно работали только при выключенном VPN. Поэтому для части игроков речь идёт не о полной перестройке, а скорее о доработке уже существующих механизмов.

С технической точки зрения, как поясняют собеседники СМИ, выявлять обычный VPN-трафик можно и без дорогих систем глубокого анализа трафика. На уровне приложений разработчики видят IP-адреса и могут по ним строить логику ограничений. Вопрос скорее в масштабе, качестве классификации и дополнительных трудозатратах. Одни участники рынка говорят о заметном росте расходов, другие считают, что речь идёт в основном о перераспределении ресурсов разработки, а не о крупных закупках оборудования.

При этом главная проблема сейчас даже не в технике, а в правилах игры. У бизнеса пока нет чёткого понимания, как именно передавать данные о VPN в Роскомнадзор, в каком формате это делать и на каких правовых основаниях. На рынке также обращают внимание, что вопрос ответственности компаний за несоблюдение этих требований публично пока не прояснён.

Собеседники СМИ отмечают, что Минцифры продолжает обсуждать спорные моменты с отраслью и ищет вариант, который позволил бы ограничить доступ через VPN с минимальными последствиями для пользователей. По одной из оценок, это выглядит как компромиссный сценарий: вместо прямой административной ответственности для граждан акцент делают на технических ограничениях со стороны самих сервисов.

На этом фоне показательно выглядит и реакция сообщества разработчиков. Так, энтузиаст под ником xtclovver уже выпустил открытый тестовый проект RKNHarderingAndroid-приложение на Kotlin для выявления VPN и прокси на устройстве по методике обнаружения средств обхода блокировок.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru