Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России совместно с другими банками и Росфинмониторингом создаст платформу для отслеживания подозрительных операций физических лиц. Прежде всего тех, кто предоставляет свои счета и платежные карты для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.

О планах регулятора РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Функции онлайн-контроля Банк России уже разработал и отладил, но пока речь идет о взаимодействии лишь с отдельными кредитными организациями. Новая система охватит все финансовые учреждения.

«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке, — отметил Богдан Шабля. — Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы».

При этом новая система не будет повторять уже действующую «Знай своего клиента» (ЗКС), которая работает с 2022 года. Она отслеживает сомнительные операции бизнес-субъектов.

В итоге весь сегмент теневых платежей мигрировал в сектор платежей между физлицами. Основными его клиентами, как отметил Богдан Шабля, являются нелегальные онлайн-казино, криптообменники, наркобизнес.

Всего в этот бизнес, по его оценкам, вовлечено около 700 тыс. человек. Новая система позволит быстрее выявлять таких людей и отключать их от банковской системы, однако последнее слово останется за банком.

Вместе с тем, по данным проекта «Мошеловка», мошенники активно используют счета случайных людей. И уже были прецеденты, когда их включали в «черные списки» регулятора.

«Если деятельность лиц, сведения о которых есть в базе, будет подпадать под нормы Уголовного кодекса, мы об этом будем сообщать в правоохранительные органы. Мы и сейчас это делаем, когда выявляем какую-то незаконную активность», — подчеркнул Богдан Шабля.

Конкретных сроков запуска данной платформы он не назвал.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

РТ-РЕД приобрела 30% капитала РЕД СОФТ

Дочерняя структура Госкорпорации «Ростех» — компания «РТ-РЕД» — приобрела 30% капитала разработчика отечественного программного обеспечения «РЕД СОФТ». Сделка состоялась в рамках соглашения о стратегическом партнёрстве между компаниями. Финансовые условия не разглашаются.

Партнёрство направлено на совместное развитие экосистемы решений «РЕД СОФТ», создание корпоративных программных продуктов и программно-аппаратных комплексов, способствующих повышению эффективности бизнес-процессов.

Кроме того, сотрудничество предусматривает продвижение продукции вендора как на внутреннем, так и на внешних рынках. Компания «РТ-РЕД» была специально учреждена для развития взаимодействия сторон. Генеральным директором назначен Александр Кужекин.

«Партнёрство станет катализатором развития всей экосистемы российского софта. Оно поможет обеспечить не только технологический суверенитет, но и создать значительный экспортный потенциал совместных разработок. Это также ускорит цифровую трансформацию отечественной промышленности», — прокомментировал Александр Кужекин.

По словам генерального директора «РЕД СОФТ» Максима Анисимова, сотрудничество с «Ростехом» позволит компании ускорить развитие продуктовой линейки, реализовать новые масштабные проекты с технологическими партнёрами и предложить рынку — как российскому, так и международному — больше эффективных решений, включая те, что превосходят зарубежные аналоги.

Новый уровень взаимодействия будет способствовать достижению целей импортозамещения в ИТ-сфере, созданию условий для ускоренного экономического роста и укреплению позиций России в области высоких технологий.

Директор по цифровой трансформации Госкорпорации «Ростех» Максим Валин отметил, что компании уже имеют серьёзный опыт сотрудничества: на предприятиях «Ростеха» успешно используются система управления ИТ-инфраструктурой РЕД АДМ и операционная система РЕД ОС.

По его словам, новый формат партнёрства открывает дополнительные возможности для расширения продуктового портфеля и масштабирования отечественных ИТ-решений как в России, так и за её пределами.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru