ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

DLP-система InfoWatch Traffic Monitor интегрирована с платформой eXpress

ГК InfoWatch и «Анлимитед Продакшен» объявили о технологической интеграции своих решений — системы InfoWatch Traffic Monitor и корпоративной платформы eXpress. Теперь переписка и обмен файлами внутри eXpress могут проходить DLP-проверку в реальном времени, что снижает риск утечек и делает работу службы ИБ более прозрачной.

Интеграция позволяет контролировать данные прямо внутри корпоративного мессенджера, без привязки к конкретному протоколу передачи. Проверяются не только файлы, но и текст сообщений. Сценария два:

  • «DLP без разрыва»: сообщение доставляется получателю, но специалисты ИБ получают предупреждение о потенциальном риске.
  • «DLP в разрыв»: сообщение или файл блокируются, если нарушают политики безопасности. Отправитель видит статус отправки, а данные могут попасть в «карантин» для дальнейшего анализа.

Дополнительно доступна настройка времени ожидания ответа от DLP-системы, цепочки проверок с участием антивируса и раздельные политики для внутреннего и внешнего трафика. Такой подход подходит компаниям, где требуется строгий контроль каналов передачи информации.

CISO eXpress Максим Рубан отмечает, что встроенный DLP-контроль помогает защищать данные в переписке без развертывания отдельной инфраструктуры: компании могут создавать собственные стандарты защищённых коммуникаций, не усложняя жизнь пользователям.

Старший менеджер по развитию продуктов InfoWatch Тимур Галиулин считает, что объединение решений даёт компаниям более целостный контроль над корпоративными коммуникациями: гибкие сценарии проверки и автоматизация процессов позволяют быстрее реагировать на признаки утечек.

Интеграция уже доступна клиентам обеих компаний и ориентирована на организации с повышенными требованиями к защите данных.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru