Работник банка JPMorgan Chase признает себя виновным в мошенничестве на миллион долларов

Работник банка JPMorgan Chase признает себя виновным в мошенничестве на миллион долларов

Хао Ван признался в хищении более 1,1 млн. долларов США у компании JPMorgan Chase & Co. (JPMC) при помощи персональных данных четырех потерпевших.



28-летний Ван признал себя виновным в хищении имущества в крупных размерах, краже личных данных, фальсификации записей о деловых операциях, подделке документов и мошенничестве.

Работая в компании JPMC, подсудимый реализовывал свою преступную схему с февраля 2008 г. по февраль 2009 г. На протяжении этого времени он использовал различные способы мошенничества. Например, обвиняемый обманным путем взял в JPMC кредит в размере 100 000 долларов, используя личные данные пострадавшего лица без его ведома. Обвиняемый создал фальшивые документы от имени пострадавшего, который не был клиентом JPMC; якобы человек сам открыл счет и обратился за кредитом.

Затем 90 000 долларов из суммы выданного кредита были перечислены на счета банков за пределами США. Оставшиеся 10 000 Ван снимал со счета и тратил, расплачиваясь дебетовой картой.

В другой раз Ван, используя персональные данные двух клиентов JPMC, смог перевести 139 536 долларов и 700 000 долларов со счетов этих клиентов на счета в зарубежных банках.

Из этого довольно типичного для США мошенничества хорошо видно, что сама по себе конфиденциальность персональных данных не является средством для предотвращения злоупотреблений. А вот "правило четырёх рук" или оперативное уведомление граждан об операциях по их счетам здесь помогли бы.

"Обвиняемый воспользовался доступом к конфиденциальным файлам клиентов, которые доверили свои средства компании JPMorgan Chase & Co., - сказал окружной прокурор Сайрус Вэнс. - В прошлом году мы создали Бюро по борьбе с серьезными экономическими преступлениями, объединив и улучшив существующие ресурсы для предотвращения такого рода преступлений. Это учреждение продолжает привлекать к суду сотрудников финансовых учреждений, которые злоупотребляют своими полномочиями и совершают хищения".

То ли прокурор пытается приписать все заслуги по раскрытию государственным органам, то ли служба безопасности банка действительно смотрела в другую сторону.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Каждое третье внедрение ИИ в бизнесе не взлетает из-за ограничений ИБ

Проблемы с согласованием, нехватка компетенций и страх «не взлетит» — именно так сегодня выглядит барьер на пути к полноценному внедрению ИИ-решений в бизнес-процессы. Свежие цифры прозвучали на конференции «Tech2B Conf: путь реалиста».

Главный барьер — человек, за ним ИБ

По данным исследования Сколково, 50% компаний сталкиваются с сопротивлением изменениям: сотрудники не готовы работать по-новому. На втором месте — ограничения со стороны ИБ-службы: 36% респондентов не получают согласования для запуска ИИ-пилотов. Столько же боятся потратить ресурсы впустую.

 

Ещё один фактор — высокая стоимость внедрения: её назвали 29% участников. В числе других барьеров:

  • 21% — нехватка ИТ- и отраслевых компетенций
  • 14% — отсутствие успешных кейсов

Представители цифровых департаментов компаний Росатом, К2Тех, ЕвроХим, ПИК, MWS AI обсуждали, какие гипотезы по внедрению ИИ стоит доводить до пилота, а какие — проще сразу закрыть. Один из выводов: без прозрачного процесса согласования, где в команде будут не только техспециалисты, но и юристы, безопасники и экономисты, запуск ИИ-продукта в прод невозможен.

Технологии: рынок пока под контролем внешнего ПО

Отдельно обсуждалась структура ИИ-рынка. Согласно исследованию, 80% решений, используемых в бизнесе в России, — это зарубежные open-source модели. На отечественные проприетарные ИИ-платформы приходится 13%, и лишь 8% используют российские разработки с открытым исходным кодом.

 

Для критически важных отраслей это означает дополнительные риски как в части ИБ, так и в вопросах технологического суверенитета.

 

Шесть условий, при которых ИИ «взлетает»

Участники сессии выделили шесть ключевых факторов, которые позволяют ИИ-проекту дойти до внедрения:

  1. Внутренний амбассадор — сильный первый заказчик.
  2. Короткий time-to-market — нельзя давать бизнесу «устать» от пилота.
  3. Платформенный подход — не зацикливаться на одной модели.
  4. Измеримый эффект — понятный бизнесу результат.
  5. Комплексное планирование — общий план развития и портфель решений.
  6. Команда от бизнеса — люди, которые понимают задачи клиента.

При этом критически важна точка остановки — момент, когда нужно принять решение: масштабировать или свернуть проект. Такой подход позволяет накапливать опыт и избегать стратегических провалов, в том числе связанных с ИБ. 

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru