Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

  • Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
  • Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
  • Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
  • Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
  • Досрочное закрытие банковского вклада.
  • Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
  • Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
  • Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

70% бизнеса опасаются ошибок ИИ и думают о страховании рисков

Почти 70% российских предпринимателей готовы застраховать свой бизнес от проблем, которые может вызвать некорректная работа искусственного интеллекта. Такие данные приводит исследование «Совкомбанк страхования» и «Всероссийского бизнес-центра», проведённое на платформе TenChat.

Больше всего компании боятся утечек конфиденциальной информации и ударов по деловой репутации.

Возможные прямые финансовые потери беспокоят значительно меньше — на них указала лишь треть опрошенных. Для каждого четвёртого бизнесмена страховка от рисков, связанных с ИИ, стала вопросом первоочередной важности.

Исследование также показало, что искусственный интеллект активно внедряется в бизнес-процессы. Более половины компаний (54%), которые уже внедрили ИИ, используют его каждый день или хотя бы несколько раз в неделю. 31% делают это время от времени, и лишь 15% пока обходятся без нейросетей.

Чаще всего ИИ применяют для автоматизации рутинных задач (38%), в маркетинге и персонализации (35%), а также в аналитике и прогнозировании (34%). Реже — в клиентском сервисе, логистике и разработке продуктов.

По словам Станислава Ежова, директора по ИИ «Группы Астра», компании часто внедряют новые инструменты без должного контроля.

«Сегодня бизнес массово внедряет ИИ, но более половины компаний не контролируют результаты, а каждый шестой уже несёт убытки. Важно понимать: когда вы что-то внедряете, нужно сразу думать о безопасной архитектуре. Иначе можно потерять чувствительную информацию вместо того, чтобы упростить себе жизнь», — отметил он.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru