Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

  • Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
  • Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
  • Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
  • Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
  • Досрочное закрытие банковского вклада.
  • Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
  • Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
  • Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Участник Scattered Spider получил 10 лет тюрьмы за кибермошенничество

В США вынесли приговор одному из ключевых участников кибергруппы Scattered Spider — 25-летнему Ноа Майклу Урбану. Суд назначил ему 10 лет лишения свободы и обязал выплатить $13 млн компенсации жертвам.

Урбан, известный под никами King Bob, Gustavo Fring, Elijah и Sosa, признал вину по делам о мошенничестве с использованием электронных средств связи.

Его задержали ещё в январе 2024 года, а позже Минюст США обвинил его и ещё четырёх соучастников в краже миллионов долларов из криптокошельков.

По данным следствия, с 2021 по 2023 годы они использовали украденные через СМС-фишинг (смишинг) учётные данные для доступа к системам компаний и личным аккаунтам людей.

Оттуда злоумышленники похищали базы данных, персональную информацию и интеллектуальную собственность. Эти данные помогали им проводить атаки «сим-своппинг» — перехватывать телефонные номера и забирать под контроль криптокошельки жертв.

Сам Урбан в беседе с следователями признался, что заработал на криптовалютных кражах «несколько миллионов долларов», но большую часть проиграл на азартных сайтах.

Любопытно, что суд назначил более суровое наказание, чем просила прокуратура (10 лет вместо 8). Сам обвиняемый заявил, что приговор несправедлив, так как судья якобы не учёл его возраст. Урбан связал это с тем, что во время дела другой участник Scattered Spider взломал аккаунты судьи.

Scattered Spider, также известная как 0ktapus, UNC3944 и Muddled Libra, за последние годы отметилась целым рядом громких атак. В их числе — взлом MGM Resorts в 2023-м, атаки на Twilio, Coinbase, Caesars, Reddit и другие компании. Группировка использует фишинг, сим-свап и даже «бомбёжку» МФА-уведомлениями, а также сотрудничает с крупными операторами программ-вымогателей.

В 2024 году власти задержали ещё двоих участников: 17-летнего подростка в Великобритании и 19-летнего хакера в США, связанного с атаками на телеком-компании и финучреждения.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru