Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

  • Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
  • Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
  • Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
  • Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
  • Досрочное закрытие банковского вклада.
  • Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
  • Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
  • Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.

Собери свой Android-троян: BTMOB превратил кражу со смартфона в конструктор

Исследователи из QuimeraX раскрыли BTMOB — платформу, которая выросла из банковского трояна в полноценный конструктор мошеннических кампаний. Клиентам не нужно уметь разрабатывать приложения: достаточно выбрать название, значок, сервер, разрешения и приманку, а система сама соберёт готовый APK.

В комплект входят Android-пейлоад, дроппер, панель управления на VB.NET, серверная часть на PHP и MySQL и инструменты сборки приложений.

Такая архитектура позволяет быстро штамповать локализованные копии стриминговых сервисов, банковских модулей защиты, трекеров посылок и социальных сетей.

Одна из версий BTMOB 2.5 распространялась через фишинговый сайт, имитировавший турецкий сервис iNat TV. В Бразилии атакующие создавали поддельные страницы Google Play с копиями Nubank, TikTok и государственного сервиса Gov.BR. APK-файлы также рассылали через WhatsApp (принадлежит корпорации Meta, признанной экстремистской и запрещённой в России) и СМС под видом обновлений безопасности.

 

После установки троян просит предоставить доступ к специальным возможностям Android. Если пользователь соглашается, оператор получает почти полный контроль над устройством: видит экран, нажимает кнопки, вводит текст, записывает звук, делает снимки, перехватывает нажатия и крадёт файлы.

Поверх банковских приложений BTMOB накладывает фишинговые окна для сбора логинов и паролей. Управление через WebSocket происходит почти в реальном времени, поэтому атакующий может проводить операции прямо на смартфоне жертвы, используя её доверенное устройство и активную сессию.

Исследователи связывают BTMOB с семейством SpySolr и более ранними CypherRAT и CraxsRAT. Последние продавались как сервис, а лицензии, по имеющимся данным, приобрели более 100 злоумышленников. Получилась готовая клиентская база для нового криминального продукта.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru