Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации по борьбе с отмыванием денег и выводом средств, похищенных мошенниками. В документе особое внимание уделено операциям с корпоративными банковскими картами.

Новые рекомендации 7-МР, как подчёркивает регулятор, направлены на противодействие теневому бизнесу — в том числе онлайн-казино, наркоторговле, операциям с криптовалютой и деятельности финансовых пирамид.

Если раньше мошенники активно использовали карты физических лиц (дропов), то теперь всё чаще задействуются платёжные средства, оформленные на так называемые технические компании.

Банкам рекомендовано отслеживать платёжную активность с целью выявления таких структур. Кроме того, следует анализировать переводы контрагентов на счета дропов, включённых в соответствующий перечень Банка России. При выявлении подозрительной активности кредитные организации могут ограничить проведение операций, особенно в нерабочее время.

Регулятор отдельно подчёркивает, что новые рекомендации не отменяют методические указания 16-МР, действующие с 2021 года и касающиеся мониторинга операций физических лиц.

В ближайшее время дропам может грозить уголовная ответственность — соответствующий законопроект уже прошёл первое чтение в Госдуме.

Уже были прецеденты, когда дропов признавали соучастниками преступлений. Так, Выборгский районный суд Санкт-Петербурга приговорил двух посредников к трём годам лишения свободы с обязательным возмещением ущерба потерпевшим.

Фейковый 7-Zip превращал компьютеры в прокси-узлы для чужого трафика

Исследователи раскрыли новую группировку Lurking Lizard, которая несколько лет строила бизнес на вредоносных резидентских прокси. Проще говоря, злоумышленники заражали устройства пользователей и превращали их в прокси-узлы, через которые потом можно гонять чужой интернет-трафик.

Владелец устройства при этом мог даже не подозревать, что его домашний IP уже работает на чей-то мутный бизнес.

По данным Infoblox, активность Lurking Lizard прослеживается как минимум с августа 2022 года. Инфраструктура группировки включает более 230 доменов-двойников. Один из свежих примеров — кампания с троянизированным установщиком 7-Zip на домене 7zip[.]com. Пользователь думает, что качает архиватор, а на деле может записать своё устройство в прокси-ботнет.

Группировка не ограничивалась одним брендом. Lurking Lizard имитировала крупные прокси-сервисы, включая IPIDEA, SmartProxy, IP Royal и 911Proxy, а также запускала фейковые независимые сайты с обзорами, чтобы загонять трафик на собственные витрины.

 

Отдельный трюк — покупка истёкших доменов с уже накопленной репутацией. В ход шли и похожие адреса: например, 7zip[.]com вместо настоящего 7-zip[.]org. Однако инфраструктура Lurking Lizard использовалась не только для фейкового 7-Zip.

Исследователи нашли поддельные установщики WhatsApp (принадлежит корпорации Meta, признанной экстремистской и запрещённой в России), псевдоинструменты для скачивания TikTok и YouTube, а также WireVPN. Кампания цепляла пользователей Windows, macOS и Android. Одно Android-приложение под брендом WireVPN набрало более 1 млн загрузок, хотя неясно, насколько они были органическими.

Схема работает в два этапа: сначала жертв заманивают троянизированными установщиками, приложениями и сайтами-двойниками, а затем заражённые устройства продают как часть прокси-сети. В итоге чужой телевизор, ноутбук или смартфон может внезапно стать транспортом для подозрительного трафика, а проблемы прилетят владельцу IP.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru