Банк России классифицировал дропов

Банк России классифицировал дропов

Банк России классифицировал дропов

Финансовый регулятор разделил дропперов (посредников, помогающих мошенникам выводить похищенные деньги) на три категории по выполняемым функциям — заливщиков, транзитников и обнальщиков, а также на две группы по степени осознания своей роли — разводных и неразводных.

Согласно аналитическим документам Банка России, оказавшимся в распоряжении «РИА Новости», всего в России насчитывается около 700 тысяч дропов.

Заливщики отвечают за внесение наличных средств, полученных от курьеров, на указанные заказчиками счета или карты. Транзитники получают деньги на свои карты и затем переводят их на другие счета по реквизитам, которые им предоставляет заказчик.

Самая сложная роль отводится обнальщикам. Их задача — получить деньги на карту и снять их в банкоматах. После этого они либо передают наличные следующим курьерам, либо самостоятельно перевозят деньги в другие регионы для продолжения цепочки вывода средств.

Банк России также выделил две категории дропперов по осознанию ими собственной роли в схеме. Неразводные сознательно участвуют в таких операциях, хотя часто не осознают, что занимаются противоправной деятельностью. Например, они сдают в аренду собственные счета и карты мошенникам.

Разводных дропов, наоборот, используют «в темную». Злоумышленники вовлекают таких людей случайным образом, например, под видом ошибочных переводов, или оформляют на их имена счета и карты с помощью персональных данных, полученных незаконным путем.

В декабре 2024 года Банк России анонсировал создание централизованной платформы, предназначенной для борьбы с деятельностью дропов.

Иностранные сайты хотят обязать пускать россиян только по номеру телефона

Минцифры предлагает разрешить иностранным сайтам и приложениям аутентифицировать пользователей в России только по номеру телефона. Почта, соцсети и другие привычные способы входа могут отправиться на скамейку запасных.

Требование вошло в проект третьего пакета мер против мошенников «Антифрод 3.0», пишут «Ведомости».

Одной СМС дело не ограничится. Владельцев зарубежных ресурсов хотят обязать три года хранить сведения о регистрации пользователей, входах в аккаунты и их удалении. По запросу эти данные придётся передавать российским правоохранительным органам.

Поправки предлагается внести в статью 8 закона «Об информации». Пока это только проект, направленный на согласование в профильные ведомства. Внести весь пакет в Госдуму правительство рассчитывает осенью 2026 года.

Эксперты предупреждают: специально перестраивать аутентификацию ради одного рынка захотят не все. Международным компаниям придётся выделять российских пользователей среди остальных и создавать для них отдельный сценарий входа. Часть сервисов может решить, что игра не стоит свеч, а часть пользователей — что аккаунт не стоит телефонного номера.

Остаётся и главный вопрос: кого именно считать иностранным ресурсом, работающим в России. Например, Facebook и Instagram (Meta, а также принадлежащие ей социальные сети признаны экстремистскими, их деятельность в России запрещена) уже заблокированы и легально в стране не работают, поэтому требовать от них соблюдения новых правил будет затруднительно.

В «Антифрод 3.0» входят и другие меры. Среди них — запрет указывать персональные данные получателя в СМС-рассылках и расширение перечня сведений, которые операторы связи должны хранить три года и выдавать спецслужбам.

Пока власти собираются бороться с мошенниками, иностранным сервисам предлагают простую развилку: привязать российских пользователей к телефонам или, возможно, отвязаться от России самим.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru