ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

APT-группировки объединились для атак на КИИ в России

Хактивисты в России всё чаще работают не поодиночке, а «в команде». К такому выводу пришли аналитики RED Security SOC, проанализировав проекты по расследованию целенаправленных атак (APT). По их данным, политически мотивированные группировки переходят от конкуренции к кооперации — и вместе проводят масштабные атаки на крупные российские организации.

Если раньше каждая группа действовала сама по себе, то теперь всё чаще речь идёт о скоординированных кампаниях.

Доля таких коллаборативных атак в 2025 году достигла 12% — это заметно больше, чем годом ранее. По сути, формируется устойчивая модель взаимодействия злоумышленников.

В числе замеченных в совместных кампаниях — GOFFEE, Cyberpartisans-BY и другие группы. О совместных действиях ранее также заявляли Silent Crow, Lifting Zmyi и excobalt. Судя по расследованиям, чаще всего под удар попадают госструктуры и объекты КИИ — промышленность, финансы, энергетика.

Сценарий выглядит всё более «профессионально» выстроенным. Одна группировка отвечает за первичный взлом и закрепление в инфраструктуре. Затем доступ или похищенные данные передаются другим участникам цепочки — уже для деструктивных действий, шифрования, вымогательства или масштабной утечки информации. Каждый участник сосредоточен на своей роли, что повышает эффективность атаки и усложняет её атрибуцию.

Как отмечает ведущий аналитик RED Security SOC Никита Полосухин, происходящее напоминает эволюцию киберпреступности в сторону модели RaaS, когда одни разрабатывают инструменты, а другие их применяют. Теперь формируется целая экосистема: «разведчики», которые тихо собирают данные, могут в любой момент уступить место «штурмовикам», нацеленным на вымогательство или разрушение инфраструктуры.

Для бизнеса это означает новую реальность: защищаться нужно не от одного инцидента, а от цепочки атак, растянутых во времени. Ошибка на любом этапе может обернуться серьёзными финансовыми потерями, репутационным кризисом и простоем критически важных процессов.

Эксперты рекомендуют компаниям, особенно в ретейле, логистике, промышленности и финансовом секторе, провести аудит инфраструктуры на предмет скрытого присутствия злоумышленников. В числе приоритетов — внедрение EDR / XDR-решений, полноценное журналирование событий, регулярные проверки безопасности и круглосуточный мониторинг с реагированием на инциденты — либо своими силами, либо с привлечением внешнего SOC.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru