Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Мошенники готовят волну фишинговых атак в преддверии снижения ставки

Злоумышленники в преддверии заседания Банка России 12 сентября, на котором ожидается снижение ключевой ставки, готовят массовые фишинговые атаки. На своих ресурсах они будут предлагать «выгодно инвестировать» и «сохранить высокую ставку по вкладам».

О росте активности киберпреступников сообщили аналитики компании по управлению цифровыми рисками BI.ZONE. Цель атак — как прямое хищение средств со счетов жертв, так и сбор персональных и платёжных данных.

Эксперты напомнили, что злоумышленники внимательно отслеживают информационный фон и используют резонансные события в своих целях. Так, большое количество фишинговых ресурсов появилось накануне премьеры новых устройств Apple.

«Особенно если новости связаны с крупными и известными организациями или государственными регуляторами. Чем сильнее бренд компании, тем охотнее злоумышленники используют его айдентику», — отметил руководитель направления BI.ZONE Brand Protection Дмитрий Кирюшкин.

В BI.ZONE напомнили, что всплеск регистрации доменов с тематиками «вклад» и «инвестиции» уже фиксировался в июне, когда Банк России дважды снижал ставку. Тогда было зарегистрировано 724 домена при среднемесячном уровне в 290.

В целом компания с начала года отмечает устойчивый рост числа ресурсов, связанных с инвестиционным мошенничеством. В сентябре, по прогнозам BI.ZONE, их доля может достичь 10% от общего объёма фишинговых доменов.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru