Банки требуют обоснование переводов маленьких сумм между гражданами

Банки требуют обоснование переводов маленьких сумм между гражданами

Банки требуют обоснование переводов маленьких сумм между гражданами

Клиенты некоторых банков столкнулись с неприятной ситуацией — кредитные организации начали требовать обоснования переводов небольших сумм (в пределах одной тысячи рублей). Если клиент по какой-то причине не предоставил банку документы, которые бы объяснили смысл транзакции, счет или карту могут заблокировать. Это такая нынче защита от мошенничества и борьба с нелегальными схемами.

Государство заинтересовано в любых средствах борьбы с уходом от уплаты налогов — это можно понять. Но такие методы выглядят слегка странно. С подобной практикой кредитных организаций столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка.

Представители Центрального банка России подчеркивают — это незаконные методы, клиенты банков вправе обратиться с соответствующей жалобой в ЦБ.

А происходило все примерно так. Клиенту поступает звонок из кредитной организации, на том конце трубки требуют предоставить различные документы, обосновывающие операции по карте на смехотворные суммы — до 1 тысячи рублей.

Чаще всего банки интересуются прямыми переводами между гражданами. В одном из эпизодов представитель банка затребовала соответствующие документы, которые ей нужно было передать посредством мессенджера WhatsApp.

Как пишут «Известия», необходимо было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты.

На все это отводилось три дня — укладывайся как хочешь.

Таким образом банки борются с незаконными операциями в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

С нами сязались представители Тинькофф-банка и объяснили позицию организации по этому вопросу:

«Тинькофф Банк не сталкивался с массовыми блокировками по переводам клиентов. Банк, предоставляя сервис переводов с карты на карту между физическими лицами, оказывает повышенное внимание безопасности платежей, и в отдельных случаях, когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций, проводит дополнительные проверки, направленные на установление легитимности перевода. При таких подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ. Как только банк убеждается в безопасности перевода, он немедленно производится».

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Новая афера: дипфейки и фейковые сайты обманывают семьи бойцов СВО

Специалисты выявили новую схему обмана, рассчитанную на участников спецоперации, ветеранов и их семьи. Злоумышленники создают сайты, внешне копирующие благотворительные фонды. На этих ресурсах обещают «поддержку» — якобы выплаты до 500 тысяч рублей ежемесячно в рамках несуществующей инвестиционной программы.

Чтобы придать видимость правдоподобия, аферисты заявляют, что программа «создана по приказу президента» и что «участники уже получают выплаты». На сайтах размещают фальшивые отзывы, в том числе видеодипфейки, где реальные кадры бойцов озвучены чужими голосами.

Потенциальным жертвам предлагают вложить от 50 тысяч рублей и обещают доходность «от 21% в месяц». На сайтах размещают «калькулятор прибыли» и форму для заявки, где нужно указать имя и телефон. После этого жертве звонит «персональный менеджер» из кол-центра мошенников.

 

На деле цель схемы — получить деньги и персональные данные. Пользователю могут предложить установить вредоносное приложение «для открытия вклада» или отправить сканы документов «для верификации». В результате злоумышленники получают полный контроль над устройством и доступ к банковским счетам.

Эксперты отмечают, что такие атаки могут быть как целевыми, так и массовыми. Некоторые сайты-двойники уже индексируются в поисковых системах, а домены связаны с другими схемами инвестмошенничества.

Подобные аферы с «поддержкой бойцов и их семей» фиксируются с 2022 года. Мошенники используют разные сценарии: от фейковых выплат и приложений до общения в мессенджерах под видом волонтёров. Часто они действуют в долгую — общаются в соцсетях месяцами, чтобы войти в доверие, и только потом присылают ссылки на поддельные сайты.

Как не попасться на уловку:

  • не верьте обещаниям больших и лёгких выплат;
  • проверяйте информацию о господдержке только на официальных сайтах;
  • внимательно относитесь к доменам сайтов, используйте сервисы проверки;
  • не переходите по подозрительным ссылкам, даже если их прислал знакомый;
  • никогда не делитесь паролями, кодами из СМС и данными карт;
  • не переводите деньги незнакомым людям;
  • при сомнениях советуйтесь с близкими.
AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru