200 тысяч бедняков стали жертвами утечки ПДн

200 тысяч бедняков стали жертвами утечки ПДн

Более 200 000 жителей Южной Каролины стали жертвами действий инсайдера. Сотрудник службы Medicaid – государственная программа медицинской помощи нуждающимся – пересылал ПДн пациентов на свой личный ящик. Ему удалось завладеть четвертой частью всех клиентов Medicaid в штате Южная Каролина, что составляет порядка 228 тыс. оригинальных записей с ПДн. Из них не менее 22 тыс. содержали идентификационные номера, которые привязаны к номерам социального страхования, наиболее лакомому товару для мошенника.

Внутреннее расследование показало, что обвиняемый собирал информацию постепенно. С конца января он 17 раз отправлял письма с таблицами, в которых находились персданные. Отметим, что в силу своего служебного положения инсайдер имел официальный доступ к ПДн жителей штата.

Medicaid уже предупредили своих пациентов о совершенной краже их данных, а также пообещали предоставить бесплатные услуги по мониторингу банковских транзакций. Мужчина арестован и ожидает суда. В случае если его признают виновным, ему предстоит провести последующие 10 лет под стражей, передает infowatch.

Руководство госпрограммы в штате оценило ущерб от утечки информации не менее, чем 1,5 млн долларов. Они планируют потратить 1 млн долларов на ликвидацию потенциальных угроз после инцидента и 500 тыс. долларов на внедрение дополнительных средств информационной защиты. Возможно, организации еще придется заплатить штраф за разглашение ПДн, сумма которого может составить еще 1,5 млн долларов.

Комментирует главный аналитик InfoWatch Николай Федотов: Подобного рода данные используются в США для медицинского мошенничества. Клиника представляет службе соцстрахования счёт за якобы проведённое лечение и таким образом получает незаработанные деньги. Отмечались даже случаи организации виртуальных, чисто подставных медицинских учреждений, которые скупали персональные данные пациентов и врачей, после чего делали вид, что вторые лечили первых.

Органы соцстраха редко проверяют факт лечения на месте. Обычно им хватает сверки персональных данных. Да и сверка производится халтурно: отмечались случаи, когда один и тот же пациент якобы лежал в стационаре в двух разных штатах одновременно, но чиновники этого примечательного совпадения не выявили.

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Росфинмониторинг объяснил, зачем в России хотят ограничить внесение наличных через банкоматы. По версии ведомства, именно этот способ часто используется для легализации денег, полученных преступным путем. В частности, такие операции нередко проводят через счета, открытые на подставных лиц — так называемых дропов.

Как рассказали в Росфинмониторинге РБК, внесение крупных сумм наличных через банкоматы удобно для отмывания средств из «теневых» источников.

Эти риски были зафиксированы еще в Национальной оценке угроз отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году.

Речь идет о предложении Минфина ввести лимит на пополнение счетов и вкладов физлицами через банкоматы — не более 1 млн рублей в месяц. По мнению Росфинмониторинга, такой порог может заметно усложнить использование банкоматов в преступных схемах и снизить нагрузку на систему финансового мониторинга.

В ведомстве уточняют, что при подозрительных операциях банки и сейчас вправе действовать жестко. В рамках закона о противодействии отмыванию доходов сотрудники кредитных организаций могут запросить у клиента документы или сведения, подтверждающие источник происхождения средств, которые вносятся на счет.

О готовящихся изменениях стало известно 30 января. Минфин направил соответствующий законопроект на согласование в Банк России и Росфинмониторинг еще в середине месяца.

Документ предлагает внести правки в закон «О банках и банковской деятельности». Сейчас никаких лимитов на пополнение счетов наличными через банкоматы в законодательстве нет, и, как отмечается в пояснительной записке, этим активно пользуются те, кто хочет ввести в оборот деньги неизвестного происхождения.

Инициатива уже получила поддержку в Госдуме. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ее логичной и отметил, что мера может сократить число мошеннических схем, когда людей под давлением злоумышленников заставляют снимать и затем вносить крупные суммы наличных через банкоматы.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru