Подозрительным клиентам банков предложили лимит пополнения в 30 тыс. рублей

Подозрительным клиентам банков предложили лимит пополнения в 30 тыс. рублей

Подозрительным клиентам банков предложили лимит пополнения в 30 тыс. рублей

Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, по которому банки с 1 марта 2028 года должны будут ограничивать клиентов, подозреваемых в сомнительных операциях. Для таких людей внесение наличных на свои счета и переводы от других граждан ограничат суммой 30 тысяч рублей в месяц, причем для каждого вида операций лимит отдельный.

Проводить их банки должны будут через Систему быстрых платежей. Подробности законопроекта приводит «Интерфакс».

Признаки подозрительных операций будет определять Банк России по согласованию с Росфинмониторингом, а данные о рисках по конкретным клиентам регулятор станет передавать в банки.

Если банк найдет такие операции у клиента, по которому есть сведения ЦБ, он обязан ввести ограничения не позднее следующего рабочего дня.

В тот же срок банк должен уведомить клиента. Ограничения могут действовать до года. Если подозрительные операции повторятся в течение трех лет после снятия ограничений, их введут на два года, и закрытие счета с открытием нового в том же банке их не снимет.

Клиент сможет представить документы, которые подтверждают, что оснований для ограничений нет, и банк обязан ответить в течение семи рабочих дней. В суд можно обратиться только после досудебного обжалования. Если банк повторно нарушит новые требования в течение года, у него могут отозвать лицензию.

В пояснительной записке авторы пишут, что теневые финансовые услуги переместились в P2P-переводы между счетами физлиц. По их словам, через такие переводы рассчитываются за наркотики, в анонимных криптообменниках, нелегальных онлайн-казино и при мошенничестве.

Подпишитесь на новости

Новые запреты Claude: российским компаниям не поможет переезд сотрудников

Anthropic уточнила правила доступа к Claude: для российских компаний переезд сотрудника за границу сам по себе ничего не решает. Ограничения учитывают местонахождение пользователя, регистрацию организации и то, кто её контролирует. Обновлённая политика действует с 12 ноября и распространяется в том числе на доступ через облачных партнёров.

В официальной политике Anthropic перечислены три основания для запрета. Первое — пользователь физически находится в неподдерживаемом регионе.

России в списке поддерживаемых стран нет. Поэтому даже сотрудник зарубежной компании, приехавший в РФ в командировку, подпадает под ограничение.

Второе — организация зарегистрирована или имеет штаб-квартиру в неподдерживаемой стране. Её сотрудники не получают права пользоваться Claude, просто оказавшись в США или Европе.

Третье — компания прямо или косвенно находится в преимущественном владении либо под контролем лиц или организаций из неподдерживаемых регионов. Таким образом, значение имеет и структура контроля.

Правила охватывают Claude.ai, Claude Code, Cowork, API, а также модели через облачные платформы и аутентифицированных реселлеров. Облачный посредник исключения не даёт. При этом отдельного запрета по российскому гражданству документ не устанавливает.

Сама Anthropic описывает обновление как уточнение применения региональных ограничений. Ограничивать доступ зарубежных компаний с владельцами из неподдерживаемых стран она начала ещё в прошлом году, а массовые блокировки российских аккаунтов были замечены в мае.

Напомним, в этом месяце российский пользователь Claude рассказал о внезапном бане сразу после проверки личности по загранпаспорту. Но история закончилась неожиданно быстро: примерно через три часа после апелляции Anthropic вернула доступ и оформила возврат $78,97 за неиспользованную часть подписки.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru