НСПК резко ужесточает требования к банкам по порогу мошеннических операций

НСПК резко ужесточает требования к банкам по порогу мошеннических операций

НСПК резко ужесточает требования к банкам по порогу мошеннических операций

В 2026 году Национальная система платежных карт (НСПК) планирует существенно ужесточить требования к банкам в части противодействия мошенничеству. Пороговые значения доли мошеннических операций, введённые ещё в 2020 году и служащие основанием для штрафов и усиленного контроля со стороны НСПК, предполагается снизить в десять раз.

Об этих мерах НСПК объявила на форуме «Антифродум-2026». Вместо единого порога, действующего с ноября 2020 года, предлагается ввести три уровня контроля.

Первый уровень предполагает, что сумма мошеннических операций достигает 1 млн рублей в месяц и составляет 0,05% от общего карточного оборота банка. Второй порог предлагается установить на уровне более 10 млн рублей и 0,02% таких операций, третий — более 50 млн рублей и 0,01%. Как уточнили в НСПК в ответ на запрос «Коммерсанта», эти критерии планируется применять и к платежам через СБП.

«В части общего уровня мошенничества НСПК оценивает долю фродовых операций в обороте банка. Если банк достигает контрольных границ и в течение следующих двух месяцев не приводит показатели в соответствие установленным требованиям, за каждое дальнейшее нарушение стандартов применяются штрафные меры», — пояснили в НСПК порядок действий в отношении организаций, допустивших превышение пороговых значений.

«Введение трёх уровней позволяет очень чётко развести все банки по трём разным “весовым категориям” и работать с ними несколько по-разному», — отметил в комментарии изданию независимый эксперт Максим Митусов.

По его мнению, действующие нормы носят слишком формальный характер и не учитывают различия между крупнейшими банками и участниками рынка, находящимися в конце третьей сотни рейтинга Банка России.

Председатель комиссии по финансовой безопасности Совета ТПП России Тимур Аитов назвал новые нормы переходом к риск-ориентированной модели. Однако, чтобы соответствовать новым требованиям, банкам придётся серьёзно модернизировать свои антифрод-системы.

«Сильнее всего это затронет крупные розничные и цифровые банки с высокой долей дистанционного банковского обслуживания, переводов по СБП, QR-платежей и онлайн-эквайринга, а также финтех- и необанки, где риск компрометации аккаунтов выше из-за упрощённого онбординга», — считает Тимур Аитов.

В свою очередь, глава правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров обращает внимание на то, что основным способом хищений по-прежнему остаётся социальная инженерия, эффективно противостоять которой пока не удаётся. Поэтому, по его мнению, практическая результативность новых инициатив НСПК остаётся под вопросом.

Подпишитесь на новости

Соцсети и сайты предложили штрафовать за рекламу снятия порчи, услуг братвы

Зарабатывать на объявлениях «дам наличку» и «решу вопрос силой» площадкам предлагают запретить под угрозой штрафов и блокировки. Депутат Госдумы от ЛДПР Каплан Панеш хочет обязать сайты объявлений и соцсети проверять публикации до размещения. Перечень запрещённых категорий, по его предложению, должно утвердить правительство.

С такой инициативой парламентарий выступил в беседе с ТАСС. В вышеупомянутый перечень Панеш предлагает включить нелегальное кредитование, академический обман, криминальные услуги и обман потребителей.

В депутатский стоп-лист попали предложения займов от нелегальных кредиторов, написание дипломов и диссертаций за деньги, силовое взыскание долгов и выселение. Отдельное внимание досталось гадалкам и продавцам чудес с обещаниями вернуть мужа за три дня или обеспечить фантастическое похудение.

По мнению Панеша, площадки получают деньги за размещение таких предложений, но прикрываются статусом информационного посредника. Депутат считает, что эта позиция не должна освобождать их от контроля контента.

Для владельцев ресурсов он предлагает административные штрафы, сопоставимые с санкциями за нарушение закона о рекламе. При повторных нарушениях — блокировку сайта. Размеры штрафов в сообщении не названы.

Кроме того, площадки хотят обязать передавать надзорным органам по запросу данные авторов объявлений, чтобы ответственность не заканчивалась удалением публикации.

Для этого Панеш предлагает изменить закон об информации и КоАП. Пока речь идёт об инициативе депутата: о внесённом законопроекте или принятом решении в сообщении не говорится.

Если предложение получит ход, модераторам придётся внимательнее разбираться, где обычная услуга, где сомнительное обещание, а где уже предложение приехать с братвой.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru