МФО теперь обязаны сообщать о подозрительных клиентах в ФинЦЕРТ

МФО теперь обязаны сообщать о подозрительных клиентах в ФинЦЕРТ

МФО теперь обязаны сообщать о подозрительных клиентах в ФинЦЕРТ

С 1 марта микрофинансовые организации (МФО) обязаны передавать в ФинЦЕРТ Банка России данные о заявках и заемщиках, не прошедших антифрод-проверку. Эта норма вошла в комплекс антимошеннических мер, вступивших в силу с 1 марта 2026 года.

Как прокомментировал РИА Новости генеральный директор МКК «Займер» Роман Макаров, обмен информацией с регулятором становится двусторонним.

Ранее МФО были обязаны получать данные из ФинЦЕРТ о клиентах и отказывать в услугах при выявлении совпадений, однако собственные сведения в базу не передавали.

«С 1 марта для МФО стала обязательной передача в ФинЦЕРТ сведений о заявках и заемщиках, которые не прошли антифрод-проверку в компании. Кроме того, кредиторы должны направлять в базу информацию о договорах займа, оформленных без согласия граждан — по их обращениям в МФО или по данным правоохранительных органов», — уточнил Роман Макаров.

К «попыткам заключения договора без добровольного согласия клиента» регулятор относит все заявки, отклоненные из-за подозрений на фрод. Передать сведения о таком инциденте в ФинЦЕРТ необходимо в течение одного рабочего дня с момента его выявления. По словам Романа Макарова, в «Займере» этот процесс встроен в систему безопасности и полностью автоматизирован.

Ранее для оформления микрокредита зачастую было достаточно паспортных данных, а подать заявку можно было дистанционно, в том числе через портал Госуслуг. Этим активно пользовались мошенники. Известен и случай, когда ребенок, играя с телефоном родителей, оформил на них несколько микрокредитов.

Брачные аферисты усиленно мигрируют в онлайн

Мошеннические схемы, связанные с темой отношений и знакомств, становятся всё популярнее. Весной их активность традиционно усиливается: это время ассоциируется с романтикой, обновлением и поиском пары, чем и пользуются онлайн-аферисты.

Опрошенные «Известиями» эксперты привели статистику и объяснили, почему злоумышленники всё чаще уходят в цифровую среду.

«Одиночество в сочетании с сезонным фактором создаёт благоприятную почву для злоумышленников — люди становятся более доверчивыми, эмоционально открытыми и готовы инвестировать в возможность обрести счастье», — отметил генеральный директор Secure-T (ГК „Солар“) Харитон Никишкин.

GR-директор компании «Код Безопасности» Александра Шмигирилова указала ещё на один фактор — снижение вероятности случайных знакомств. Многие повседневные сервисы, включая доставку еды и развлечения, ушли в онлайн, что сократило число офлайн-контактов. При этом общественное давление в отношении одиноких людей никуда не исчезло. В результате растёт спрос на услуги служб знакомств и брачных агентств, чем активно пользуются мошенники.

Руководитель BI.ZONE AntiFraud Алексей Лужнов прогнозирует распространение схем с продажей якобы эксклюзивных услуг от имени агентств знакомств. Речь может идти о «премиум-доступе», подборках анкет или доступе к закрытым базам. Злоумышленники представляются сотрудниками таких сервисов.

«Во многих случаях жертве предлагают платную регистрацию, оформление подписки или внесение специального взноса — в итоге деньги просто оказываются в руках злоумышленников», — предупреждает Алексей Лужнов.

Эксперт также напомнил о схемах «ложных свиданий» (Fake Date), когда у пользователя выманивают деньги под предлогом расходов на дорогу, визу, таможенные сборы или другие нужды, либо просят «временную материальную помощь». С 2025 года мошенники активно применяют технологии deepfake, создавая образы несуществующих людей. Кроме того, получили распространение фишинговые схемы с якобы покупкой билетов или бронированием столиков в ресторанах и кафе.

Эксперт по социотехническому тестированию Angara Security Яков Филевский прогнозирует усиление уже известных многоступенчатых сценариев. Они рассчитаны на длительное выстраивание доверия и могут быть направлены не только на хищение денег, но и на получение доступа к аккаунтам жертвы.

По его словам, чаще будут встречаться и схемы с подставными свиданиями, заканчивающимися завышенными счетами в заведениях. Не исключена и вербовка «исполнителей» под видом подработки.

Главным признаком мошенничества Харитон Никишкин называет требование предоплаты. Эксперт «Лаборатории Касперского» Ольга Алтухова также относит к тревожным сигналам просьбы о денежных переводах и предложения перенести общение вне официальной платформы.

Специалисты рекомендуют использовать для онлайн-операций отдельные банковские карты с минимальным балансом и применять защитные решения, способные предупредить переход по опасным ссылкам.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru