МФО теперь обязаны сообщать о подозрительных клиентах в ФинЦЕРТ

МФО теперь обязаны сообщать о подозрительных клиентах в ФинЦЕРТ

МФО теперь обязаны сообщать о подозрительных клиентах в ФинЦЕРТ

С 1 марта микрофинансовые организации (МФО) обязаны передавать в ФинЦЕРТ Банка России данные о заявках и заемщиках, не прошедших антифрод-проверку. Эта норма вошла в комплекс антимошеннических мер, вступивших в силу с 1 марта 2026 года.

Как прокомментировал РИА Новости генеральный директор МКК «Займер» Роман Макаров, обмен информацией с регулятором становится двусторонним.

Ранее МФО были обязаны получать данные из ФинЦЕРТ о клиентах и отказывать в услугах при выявлении совпадений, однако собственные сведения в базу не передавали.

«С 1 марта для МФО стала обязательной передача в ФинЦЕРТ сведений о заявках и заемщиках, которые не прошли антифрод-проверку в компании. Кроме того, кредиторы должны направлять в базу информацию о договорах займа, оформленных без согласия граждан — по их обращениям в МФО или по данным правоохранительных органов», — уточнил Роман Макаров.

К «попыткам заключения договора без добровольного согласия клиента» регулятор относит все заявки, отклоненные из-за подозрений на фрод. Передать сведения о таком инциденте в ФинЦЕРТ необходимо в течение одного рабочего дня с момента его выявления. По словам Романа Макарова, в «Займере» этот процесс встроен в систему безопасности и полностью автоматизирован.

Ранее для оформления микрокредита зачастую было достаточно паспортных данных, а подать заявку можно было дистанционно, в том числе через портал Госуслуг. Этим активно пользовались мошенники. Известен и случай, когда ребенок, играя с телефоном родителей, оформил на них несколько микрокредитов.

Подпишитесь на новости

Security Vision представила портал самооценки ИБ для холдингов

У одной «дочки» требования выполнены, у другой — замечания годами гуляют по почте, у третьей отчет живет в отдельной таблице. Security Vision представила Self-Assessment — портал, который собирает самооценку информационной безопасности всей группы компаний в одном месте и помогает контролировать устранение проблем.

Как заявляет разработчик, Security Vision SA охватывает весь цикл: от подготовки требований и рассылки опросных листов до расчета результатов и контроля корректирующих мероприятий. Головная организация получает сводную картину по дочерним структурам и отдельным системам.

Требования можно загружать, объединять в шаблоны, распределять по направлениям и хранить с учетом версий. Оценки запускаются по расписанию либо под конкретную задачу, а вопросы назначаются ответственным специалистам.

Ответы и обоснования проходят валидацию. Затем система рассчитывает результат по выбранной методике, включая собственную методологию организации. Если выполнение требования можно определить по метрикам, после настройки критериев поддерживается автоматическое заполнение ответа.

Дальше начинается самое полезное: невыполненные требования превращаются в план действий с ответственными, сроками и статусами. Руководство видит, какие компании исправляют замечания, а где работа зависла. Отчет «проблемы выявлены» получает продолжение — кто и когда их устранит.

Для анализа предусмотрены отчеты и интерактивные дашборды с детализацией до конкретной организации или системы. Также портал позволяет вести реестр внутренних нормативных документов, сохранять их версии и уведомлять сотрудников об ознакомлении.

По замыслу компании, единая методология должна сократить ручное сведение данных и помочь распределять ресурсы по приоритетам. Первую демонстрацию SA Security Vision проведет 27-28 октября на SOC Forum.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru