Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Росфинмониторинг объяснил, зачем в России хотят ограничить внесение наличных через банкоматы. По версии ведомства, именно этот способ часто используется для легализации денег, полученных преступным путем. В частности, такие операции нередко проводят через счета, открытые на подставных лиц — так называемых дропов.

Как рассказали в Росфинмониторинге РБК, внесение крупных сумм наличных через банкоматы удобно для отмывания средств из «теневых» источников.

Эти риски были зафиксированы еще в Национальной оценке угроз отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году.

Речь идет о предложении Минфина ввести лимит на пополнение счетов и вкладов физлицами через банкоматы — не более 1 млн рублей в месяц. По мнению Росфинмониторинга, такой порог может заметно усложнить использование банкоматов в преступных схемах и снизить нагрузку на систему финансового мониторинга.

В ведомстве уточняют, что при подозрительных операциях банки и сейчас вправе действовать жестко. В рамках закона о противодействии отмыванию доходов сотрудники кредитных организаций могут запросить у клиента документы или сведения, подтверждающие источник происхождения средств, которые вносятся на счет.

О готовящихся изменениях стало известно 30 января. Минфин направил соответствующий законопроект на согласование в Банк России и Росфинмониторинг еще в середине месяца.

Документ предлагает внести правки в закон «О банках и банковской деятельности». Сейчас никаких лимитов на пополнение счетов наличными через банкоматы в законодательстве нет, и, как отмечается в пояснительной записке, этим активно пользуются те, кто хочет ввести в оборот деньги неизвестного происхождения.

Инициатива уже получила поддержку в Госдуме. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ее логичной и отметил, что мера может сократить число мошеннических схем, когда людей под давлением злоумышленников заставляют снимать и затем вносить крупные суммы наличных через банкоматы.

Подпишитесь на новости

Операторы пригрозили заглушить звонки крупнейших банков с 15 октября

Клиенты крупнейших российских банков могут внезапно перестать получать звонки от службы безопасности, поддержки и кол-центров. Операторы большой четвёрки предупредили: с 15 октября вызовы без обязательной маркировки могут не дойти до абонентов.

Как сообщает «Коммерсантъ», под блокировку рискуют попасть звонки Альфа-Банка, ВТБ, Газпромбанка, «Ренессанс Кредита», Сбербанка, Совкомбанка и Т-Банка.

Операторы утверждают, что эти организации не заключили договоры на маркировку либо подписали их, но не выполняют условия.

Минцифры уже попросило Центробанк вмешаться. По данным ведомства, после введения обязательной маркировки число спам-звонков сократилось на 25-30%.

Более 90% банковских организаций и почти все компании из других отраслей договоры с операторами уже оформили. А вот крупнейшие игроки, генерирующие львиную долю вызовов, решили пободаться за трактовку закона.

Цена вопроса — около 30 копеек за каждую попытку звонка, даже если клиент не поднял трубку. Банки считают, что маркировку должны обеспечивать сами операторы, и оценивают общие расходы отрасли в миллиарды рублей ежегодно. Телеком-компании отвечают просто: не хотите маркироваться — ваши звонки никуда не дойдут.

Масштабы обзвона впечатляют. Только за месяц Альфа-Банк совершил через сеть одного оператора 43 млн вызовов, Совкомбанк — 22,7 млн, ВТБ — 9 млн, Т-Банк — 6 млн, а Сбербанк — 5,7 млн. По оценке источника издания, на крупнейшие банки приходится 95% банковского спама.

Но вместе с рекламой под цифровую гильотину способны попасть предупреждения о подозрительных операциях и запросы на подтверждение платежей.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru