Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Сотрудник Банки.ру пояснила для «Прайм», чем руководствуются банки, запуская проверку переводов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством. Внимание прежде всего могут привлечь крупные суммы, свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн в месяц.

Характерными сигналами работы дропа также являются частота операций по списанию / зачислению средств (чаще 30 в сутки) и большое количество адресатов.

Однако в реальности таких признаков, по словам аналитика, намного больше, и банки рассматривают их в совокупности. Поведение клиента может быть сочтено подозрительным, если счет используется лишь для переводов, и обычные платежи (ЖКХ, покупки, налоги и штрафы) по нему не проводятся.

«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит коридором для передачи денег дальше», — отметила также Эряния Бочкина.

Чтобы не выйти за рамки нормального профиля клиента банка и не попасть в черный список Банка России, эксперт советует россиянам сохранять свидетельства происхождения денег на счете, избегать множественных переводов, ограничить круг получателей денежных средств и не перекидывать деньги сразу по их получении — даже на собственные счета.

Напомним, дропперство в России теперь признано преступлением, за которое могут посадить на три года. Для снижения уровня мошенничества и активности дроперов в стране также с декабря могут ограничить число банковских карт, выдаваемых в одни руки, — до 20-ти, а в одной кредитно-финансовой организации — до пяти.

Секретный контракт ЦРУ помог Стиву Джобсу вернуться в Apple

Стив Джобс мог вернуться в Apple благодаря секретному заказу американской разведки, который помог его компании NeXT пережить тяжёлые времена. ЦРУ договорилось закупать до 20 тыс. рабочих станций в год для обработки спутниковых снимков. История началась в 1986 году.

Сотрудники секретной программы ЦРУ Program B Джо Ромелло и Джефф Харрис предложили Джобсу создать модифицированную версию компьютера NeXT: с более быстрым процессором Motorola и специальной графической картой Intel.

Публично NeXT рассказывала о партнёрстве с компанией ESL, а внутри правительства закупку проводило Агентство национальной безопасности. Компьютеры забирали немаркированные грузовики, дорабатывали в подставной компании ЦРУ и самолётами C-5 отправляли в Национальное управление военно-космической разведки США.

По данным The Wall Street Journal, аналитики использовали NeXTcube для просмотра спутниковых снимков, отслеживания войск и строительства ракетных шахт. На этих же компьютерах готовили мультимедийные разведывательные брифинги для законодателей и президента.

По словам участников проекта, технология позволила быстрее доставлять данные военным командирам по всему миру и ослабила привычную централизацию разведки.

Для NeXT заказ оказался спасательным кругом. Дорогие рабочие станции плохо продавались университетам, а секретный клиент дал компании время укрепить технологии и репутацию Джобса как руководителя.

В 1996 году Apple купила NeXT, после чего Джобс вернулся в основанную им компанию. Система NeXTSTEP стала технологической основой будущей macOS, а затем и продуктов Apple, включая iPhone.

Нельзя утверждать, что ЦРУ в одиночку вернуло Джобса в директорское кресло, но без секретных госзакупок история Apple могла сложиться иначе.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru