Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

  • Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
  • Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
  • Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
  • Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
  • Досрочное закрытие банковского вклада.
  • Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
  • Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
  • Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.

Фанатов Канье Уэста начали заманивать на подозрительные сайты с билетами

Вокруг концертов Канье Уэста в Санкт-Петербурге уже закружились не только поклонники, но и любители заработать на чужом ажиотаже. Специалисты «Лаборатории Касперского» обнаружили несколько подозрительных сайтов, предлагающих билеты с оплатой в рублях или криптовалюте.

На одной из площадок внезапное появление мест объясняли возвратом билетов. Однако за такими ресурсами могут стоять как перекупщики, так и мошенники.

В лучшем случае покупатель переплатит, в худшем — останется без денег, билета и возможности нормально оспорить перевод.

Особенно опасна оплата криптовалютой: вернуть её через банк не получится. В Т-Банке советуют рассчитываться картой, поскольку при неисполнении обязательств продавцом операцию можно попытаться оспорить. При этом новых массовых схем, связанных именно с концертами Уэста, банк пока не зафиксировал.

Эксперты рекомендуют покупать билеты только на официальных площадках, внимательно проверять адрес сайта и не бросаться на сказочные скидки. В «Лаборатории Касперского» также советуют заранее проверять подозрительные ссылки, а не после того, как деньги уже отправились в гастрольный тур без владельца.

Концерты запланированы на 10 и 11 октября на «Газпром Арене». Цены официальных билетов составляют от 9 тыс. до 160 тыс. рублей за места в VIP-ложе. Организатор Say Agency заявил, что купленные на официальном сайте билеты действительны, а замены исполнителя не будет.

Ажиотаж уже впечатляет: за сутки продажи железнодорожных билетов в Петербург на даты концертов выросли в 41 раз, авиабилетов — в 16 раз. Такой спрос для мошенников звучит почти как приглашение.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru