Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

• Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
• Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
• Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
• Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
• Досрочное закрытие банковского вклада.
• Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
• Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
• Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.