Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации по борьбе с отмыванием денег и выводом средств, похищенных мошенниками. В документе особое внимание уделено операциям с корпоративными банковскими картами.

Новые рекомендации 7-МР, как подчёркивает регулятор, направлены на противодействие теневому бизнесу — в том числе онлайн-казино, наркоторговле, операциям с криптовалютой и деятельности финансовых пирамид.

Если раньше мошенники активно использовали карты физических лиц (дропов), то теперь всё чаще задействуются платёжные средства, оформленные на так называемые технические компании.

Банкам рекомендовано отслеживать платёжную активность с целью выявления таких структур. Кроме того, следует анализировать переводы контрагентов на счета дропов, включённых в соответствующий перечень Банка России. При выявлении подозрительной активности кредитные организации могут ограничить проведение операций, особенно в нерабочее время.

Регулятор отдельно подчёркивает, что новые рекомендации не отменяют методические указания 16-МР, действующие с 2021 года и касающиеся мониторинга операций физических лиц.

В ближайшее время дропам может грозить уголовная ответственность — соответствующий законопроект уже прошёл первое чтение в Госдуме.

Уже были прецеденты, когда дропов признавали соучастниками преступлений. Так, Выборгский районный суд Санкт-Петербурга приговорил двух посредников к трём годам лишения свободы с обязательным возмещением ущерба потерпевшим.

SpamBlocker для Android научился автоответам на заблокированные звонки

Вышло обновление проекта SpamBlocker — блокировщика СМС-спама и нежелательных звонков для устройств на Android 10 и новее. Для звонков SpamBlocker работает как определитель номера и не требует заменять стандартные приложения для звонков и СМС.

Он проверяет входящие вызовы и может отсеивать нежелательные, не меняя привычную схему использования телефона.

Исходный код софта опубликован на GitHub под лицензией MIT. Продукт написан на Kotlin и Java.

Приложение анализирует разные признаки звонка: страну, оператора, частоту вызовов, контакты, группы контактов, префиксы, историю набранных и принятых номеров, STIR/SHAKEN и другие параметры. Также учитываются экстренные вызовы.

 

 

Отдельно отмечается, что SpamBlocker умеет отличать звонки курьеров и сервисов доставки. Пользователь может задавать собственные правила — например, блокировать номера с определённым префиксом или сообщения со словами вроде «кредит», «акция» и «распродажа».

СМС обрабатываются в двух режимах. В Standalone Mode приложение само показывает уведомления о сообщениях, поэтому уведомления в основном СМС-клиенте лучше отключить, чтобы не получать дубли.

В Screening provider mode СМС-приложение проверяет сообщения в реальном времени, а SpamBlocker возвращает короткое решение. Этот вариант гибче: он может работать без разрешения на СМС и лучше поддерживает RCS и MMS, но зависит от того, поддерживает ли нужный протокол само СМС-приложение.

В новом выпуске изменён воркфлоу для рингтонов. Он несовместим со старыми настройками, поэтому их нужно настроить заново. Зато теперь рингтон можно привязывать к повторным звонкам, контактам и regex-правилам.

Также появился воркфлоу SMS Reply: приложение может автоматически отправлять СМС контактам, если их звонок был заблокирован, например в режиме встречи. Кроме того, исправлен сбой при восстановлении резервной копии из большой базы данных, а API-запросы теперь поддерживают более гибкую логику блокировки на основе положительных и отрицательных оценок номера.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru