Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации по борьбе с отмыванием денег и выводом средств, похищенных мошенниками. В документе особое внимание уделено операциям с корпоративными банковскими картами.

Новые рекомендации 7-МР, как подчёркивает регулятор, направлены на противодействие теневому бизнесу — в том числе онлайн-казино, наркоторговле, операциям с криптовалютой и деятельности финансовых пирамид.

Если раньше мошенники активно использовали карты физических лиц (дропов), то теперь всё чаще задействуются платёжные средства, оформленные на так называемые технические компании.

Банкам рекомендовано отслеживать платёжную активность с целью выявления таких структур. Кроме того, следует анализировать переводы контрагентов на счета дропов, включённых в соответствующий перечень Банка России. При выявлении подозрительной активности кредитные организации могут ограничить проведение операций, особенно в нерабочее время.

Регулятор отдельно подчёркивает, что новые рекомендации не отменяют методические указания 16-МР, действующие с 2021 года и касающиеся мониторинга операций физических лиц.

В ближайшее время дропам может грозить уголовная ответственность — соответствующий законопроект уже прошёл первое чтение в Госдуме.

Уже были прецеденты, когда дропов признавали соучастниками преступлений. Так, Выборгский районный суд Санкт-Петербурга приговорил двух посредников к трём годам лишения свободы с обязательным возмещением ущерба потерпевшим.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Мошенники атакуют медиков и педагогов через фейковые рабочие чаты

Управление по организации борьбы с противоправным использованием инфокоммуникационных технологий МВД России (УБК МВД) предупреждает о массовой волне атак, направленных на сотрудников различных организаций — преимущественно из сфер образования и здравоохранения.

Как сообщается в официальном телеграм-канале «Вестник киберполиции России», целью этих атак является получение кодов авторизации от различных сервисов.

Особое внимание злоумышленников к работникам образовательных и медицинских учреждений в УБК МВД объясняют тем, что персональные данные сотрудников зачастую находятся в открытом доступе. Это позволяет легко подготовить персонализированную атаку.

Сценарий атаки включает несколько этапов. Сначала жертва получает приглашение вступить в групповой чат. В сообщении её обращаются по имени, упоминают место работы, а само приглашение якобы отправлено от имени знакомого коллеги. В чате уже находятся другие «сотрудники», что создаёт эффект достоверности.

Затем в чате появляется аккаунт, представляющийся руководителем. Он быстро даёт распоряжение пройти регистрацию в неком боте — якобы для служебных нужд — и обновить данные «в системе» либо подтвердить доступ к корпоративному ресурсу.

Для завершения регистрации требуется отправить код из СМС или пуш-уведомления. Эту практику поддерживают и «коллеги» в чате, которые делятся своими кодами. Всё это усиливает давление и побуждает жертву также отправить свой код.

УБК МВД напоминает: коды из СМС и пуш-уведомлений нельзя передавать третьим лицам — ни под каким предлогом.

По данным МВД, в 2024 году зарегистрировано более 100 тысяч случаев взлома учётных записей на портале Госуслуг. Как правило, через скомпрометированные аккаунты преступники оформляли микрозаймы от имени владельцев. Уровень раскрываемости подобных преступлений остаётся крайне низким.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru