Банки предлагают замораживать счета получателей подозрительных переводов

Яков Шпунт 13 Марта 2025 - 15:10

Домашние пользователи

Государство

Защита от мошенничества

Безопасность платежей

Соответствие требованиям регуляторов

Соответствие законодательству РФ

...

Банки предлагают замораживать счета получателей подозрительных переводов

Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в Банк России предложение о временной блокировке денежных средств на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод.

Согласно инициативе, переводы до 50 тыс. рублей замораживались бы на 24 часа, а суммы выше — на 48 часов. Это, по мнению НСФР, повысит вероятность возврата украденных средств.

Как сообщает РБК, документ оказался в их распоряжении, а Банк России подтвердил его получение. В НСФР подчеркивают, что предложенная мера не противоречит действующему законодательству, поскольку Гражданский кодекс предусматривает срок исполнения платежей в пределах трех банковских дней.

Кроме того, при поступлении заявления о несанкционированном переводе предлагается вводить 30-дневный запрет на закрытие счета и вывод остатка средств.

Признаками мошеннических операций могут служить жалоба от отправителя или его банка, а также подозрительная активность на счете получателя, например, множественные зачисления от третьих лиц за короткий промежуток времени.

Глава НСФР Андрей Емелин отметил, что ключевая проблема при хищениях с банковских счетов — это нехватка времени.

«Мошенники выводят деньги в считанные секунды, поэтому у банка получателя должна быть возможность блокировать подозрительные счета, как это сейчас делают банки отправителей», — пояснил он.

По данным Банка России, в 2024 году сумма украденных средств составила 27,5 млрд рублей. МВД оценивает ущерб еще выше — около 200 млрд рублей, а отдельные источники называют и более крупные суммы.

Эксперты, опрошенные РБК, считают предложенную меру действенной, так как она действительно может упростить возврат средств жертвам мошенников. Однако они также предупреждают о возможных рисках: в базы подозрительных счетов могут случайно попасть добросовестные получатели. Для повышения точности заморозки переводов специалисты рекомендуют использовать продвинутые системы анализа транзакций, которые помогут эффективнее выявлять мошеннические схемы и снизят вероятность ошибок.

Следующая главная новость »

Secrets Management 2026: где на самом деле сливаются ключи? Регистрируйтесь на эфир AM Live!

Екатерина Быстрова 12 Февраля 2026 - 13:17

Security Vision КИИ Соответствие законодательству РФ Корпорации Защита критически важных объектов Соответствие требованиям регуляторов Security Vision

Security Vision КИИ получил новые функции по требованиям ФСТЭК России

Security Vision сообщила о выходе обновлённой версии продукта Security Vision КИИ. Решение предназначено для автоматизации процессов, связанных с выполнением требований законодательства по защите критической информационной инфраструктуры.

Одно из ключевых изменений касается процесса категорирования объектов КИИ.

В систему добавлены типовые отраслевые перечни объектов, а также обновлены критерии значимости с учётом изменений в постановлении Правительства РФ № 127 (в редакции от 7 ноября 2025 года). Приведена в актуальный вид и форма сведений о результатах категорирования.

Отдельное внимание уделено расчёту экономической значимости. Теперь он автоматизирован в соответствии с рекомендациями ФСТЭК России. В расчёт включаются такие показатели, как ущерб субъекту КИИ, ущерб бюджету РФ и возможное прекращение финансовых операций.

Система не только определяет значение критерия для присвоения категории значимости, но и формирует экономические показатели, которые автоматически попадают в раздел обоснования.

Также реализована автоматическая оценка состояния технической защиты — на основе методики ФСТЭК от 11 ноября 2025 года. Продукт рассчитывает показатели по отдельным группам и определяет итоговый уровень защищённости объекта.

Расширен функционал моделирования угроз. Помимо прежнего подхода, теперь доступна оценка по общему перечню угроз из банка данных ФСТЭК с применением актуальной методики оценки угроз безопасности информации. В процессе моделирования система автоматически выстраивает возможные сценарии реализации угроз — с учётом тактик и техник — и определяет способы их реализации. Пользователь может выбрать подходящую методику моделирования.

В части отчётности добавлены отчёты по угрозам, нейтрализованным мерами защиты, а также перечень угроз, признанных неактуальными, с указанием причин. Для моделирования по общему перечню предусмотрен отдельный дашборд.

Обновлённая версия ориентирована на упрощение процедур категорирования, расчётов и подготовки отчётности для организаций, подпадающих под требования законодательства о КИИ.