Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России совместно с другими банками и Росфинмониторингом создаст платформу для отслеживания подозрительных операций физических лиц. Прежде всего тех, кто предоставляет свои счета и платежные карты для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.

О планах регулятора РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Функции онлайн-контроля Банк России уже разработал и отладил, но пока речь идет о взаимодействии лишь с отдельными кредитными организациями. Новая система охватит все финансовые учреждения.

«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке, — отметил Богдан Шабля. — Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы».

При этом новая система не будет повторять уже действующую «Знай своего клиента» (ЗКС), которая работает с 2022 года. Она отслеживает сомнительные операции бизнес-субъектов.

В итоге весь сегмент теневых платежей мигрировал в сектор платежей между физлицами. Основными его клиентами, как отметил Богдан Шабля, являются нелегальные онлайн-казино, криптообменники, наркобизнес.

Всего в этот бизнес, по его оценкам, вовлечено около 700 тыс. человек. Новая система позволит быстрее выявлять таких людей и отключать их от банковской системы, однако последнее слово останется за банком.

Вместе с тем, по данным проекта «Мошеловка», мошенники активно используют счета случайных людей. И уже были прецеденты, когда их включали в «черные списки» регулятора.

«Если деятельность лиц, сведения о которых есть в базе, будет подпадать под нормы Уголовного кодекса, мы об этом будем сообщать в правоохранительные органы. Мы и сейчас это делаем, когда выявляем какую-то незаконную активность», — подчеркнул Богдан Шабля.

Конкретных сроков запуска данной платформы он не назвал.

Борьба с VPN задела сайты: у российских хостингов начались сбои

Российские сайты снова попали в зону турбулентности. В конце мая и начале июня владельцы ресурсов, размещённых на крупных отечественных хостингах, начали жаловаться на падение трафика и проблемы с доступностью для части пользователей.

Как сообщает РБК, обсуждение быстро разгорелось на Searchengines.guru и DTF. Веб-мастера рассказывали, что сайты периодически перестают открываться, а посещаемость заметно проседает.

Под подозрение сразу попали технические средства противодействия угрозам (ТСПУ) — оборудование Роскомнадзора, которое используется для фильтрации интернет-трафика.

О проблемах публично сообщили сразу несколько крупных игроков рынка. Selectel указал на частичную недоступность ресурсов и связал её с новыми правилами фильтрации ТСПУ. Похожие заявления сделали Beget и Timeweb. О сбоях предупредили клиентов и отдельные сервисы, включая CRM-платформу «РосБизнесСофт» и систему управления проектами «ПланФикс».

По словам участников рынка, причина может крыться в очередной настройке механизмов борьбы с VPN.

Сначала регулятор блокировал VPN-сервисы по IP-адресам. Затем акцент сместился на протоколы. Но современные решения вроде VLESS, Trojan или MTProto давно научились маскироваться под обычный интернет-трафик.

В результате внимание, по словам экспертов, переключилось на облачную инфраструктуру, где часто размещаются VPN-сервисы. Как рассказал разработчик сервиса Now Дмитрий Маринин, многие крупные российские облачные площадки могли попасть в список подозрительных. После этого ТСПУ начали более внимательно анализировать TLS-соединения, которые используются практически всеми современными сайтами и приложениями.

Проблема в том, что обычный защищённый трафик и трафик некоторых VPN могут выглядеть очень похоже. Из-за этого система иногда принимает легитимные соединения за подозрительные и разрывает их.

По оценке сетевого инженера GlobalNet Михаила Коткина, в мае и начале июня некоторые облачные сервисы столкнулись со снижением трафика примерно на 10%.

Наиболее уязвимыми оказались мобильные приложения, облачные платформы, сервисы обмена данными в реальном времени и проекты, активно использующие CDN и защищённые соединения.

При этом часть участников телеком-рынка считает, что масштабы проблемы могут быть преувеличены, а разные технические сбои ошибочно объединяют под одним объяснением — настройкой ТСПУ.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru