ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

Ребенок накликал нижегородке четыре микрозайма

Полиция Нижегородской области расследует необычное дело о дистанционном мошенничестве. Жертвой преступления стала местная жительница, на имя которой злоумышленники оформили сразу четыре микрозайма. О существовании задолженности женщина узнала 12 января, когда ей начали поступать звонки от коллекторов с требованием погасить долг.

Как сообщают местные СМИ, после этих звонков она заказала выписку из своей кредитной истории.

Выяснилось, что на ее документы были оформлены четыре микрозайма на общую сумму 50 тыс. рублей. Женщина пояснила, что ранее получала сомнительные предложения о финансовых услугах, однако не реагировала на них. По факту мошенничества она обратилась в полицию, после чего было возбуждено уголовное дело.

В ходе расследования установлено, что микрокредиты были оформлены через взломанный аккаунт на портале Госуслуг еще в декабре 2025 года. При этом ранее, в ноябре, была скомпрометирована и ее учетная запись в Telegram.

Потерпевшая утверждает, что сама не переходила по подозрительным ссылкам, однако давала свой телефон малолетнему ребенку для просмотра видеоконтента.

Также следствие выяснило, что на телефон женщины регулярно приходили коды подтверждения от микрофинансовых организаций и Госуслуг. По ее словам, она их не видела. Не исключено, что сообщения могли быть случайно удалены или скрыты ребенком во время использования устройства.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru