ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза

Созданная в «Тинькофф» система для выявления дропов использует ИИ-технологии и определяет подозрительное поведение по 1 тыс. разных факторов. За год работы умного помощника число счетов, на которые мошенники выводят средства жертв, сократилось в два раза.

Чтобы составить поведенческий портрет дропа, специалисты финансовой организации проанализировали миллионы операций клиентов. Как оказалось, на мошенничество могут указывать перепривязка карты к другому номеру телефона, поступление мелких сумм сразу после открытия счета, переводы по реквизитам, уже засветившимся в схемах обмана, и множество других, менее явных признаков.

Новый антифрод работает в режиме реального времени. После проверки результатов дежурный сотрудник может ограничить банковские обслуживание или провести дополнительное расследование.

«Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза, — заявил журналистам руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов. — А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности».

Аналитики также заметили, что мошенники стали чаще вербовать для таких целей несовершеннолетних. С помощью ИИ выявлено 66 тыс. счетов, открытых лицами моложе 18 лет и проданных аферистам.

Тревожную тенденцию недавно обсуждали на Форуме безопасного интернета в Москве. Представитель МВД огласил число киберпреступлений, совершенных в 2023 году подростками, — 4 тыс. против 54 в 2020-м.

Таких пособников легче выявить и призвать к ответу, чем нанимателей. Так, недавно в московском Зеленограде были задержаны четверо подозреваемых в содействии телефонным мошенникам.

По версии следствия, их использовали как дропов в рамках схемы, с помощью которой у местной жительницы суммарно выманили 20 млн рублей (поверив аферистам, жертва добровольно совершала переводы на «безопасный» счет). Уголовное дело возбуждено по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе ОПГ либо в крупном размере, до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей).

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Упавший сайт сети ВинЛаб обвалил акции компании Novabev

Сайт сети алкомаркетов «ВинЛаб», принадлежащей компании Novabev, перестал работать сегодня. Сбой затронул не только онлайн-канал, но и офлайн-магазины сети. Причины технических неполадок официально не раскрываются. На фоне инцидента акции Novabev упали на 5,5%.

«По техническим причинам временно ограничены возможности покупки онлайн и в магазинах. Наша команда прилагает все усилия для оперативного возобновления работы в полном объеме. Сожалеем о доставленных неудобствах, благодарны нашим покупателям за понимание», — говорится в официальном сообщении пресс-службы «ВинЛаб», которое привёл ТАСС.

Как сообщил телеграм-канал «Т-Инвестиции», падение котировок Novabev на 5,5% напрямую связано с проблемами дочерней компании:

«Причиной такой динамики акций стал неработающий сайт дочерней компании группы — алкомаркета «ВинЛаб». На сайте сообщается, что сеть проводит технические работы, и ресурс пока недоступен для оформления заказов. Также на форуме Smart-lab появился пост, в котором говорится о приостановке работы торговых точек по техническим причинам во всех регионах РФ».

При этом финансовые показатели «ВинЛаб» за 2024 год были одними из лучших в отрасли. Выручка компании выросла на 30%, а чистая прибыль увеличилась в 1,5 раза. По темпам роста «ВинЛаб» опережает большинство конкурентов в сегменте алкоретейла.

Напомним, что в июле 2024 года база данных покупателей «ВинЛаб» оказалась в открытом доступе. Компания подтвердила факт попытки взлома своих систем.

Сбой в работе ВинЛаб

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru