«В общак»: подпись к банковскому переводу может закончиться проверкой

«В общак»: подпись к банковскому переводу может закончиться проверкой

«В общак»: подпись к банковскому переводу может закончиться проверкой

Комментарий к переводу — не лучшее место для импровизированного стендапа. Подписи вроде «взятка», «откат» или «в общак» могут вызвать вопросы у банка и привести к ограничениям, предупредила юрист Мери Валишвили.

Как сообщает РИА Новости, доцент РЭУ имени Плеханова объяснила: автоматизированные банковские системы учитывают текст, но не обязаны понимать намерение пошутить.

При этом единого публичного списка опасных слов нет. Банки самостоятельно настраивают алгоритмы и не раскрывают полные перечни маркеров подозрительных операций. Поэтому речь не об универсальном правиле.

Внимание могут привлечь и вполне бытовые комментарии: «за маникюр», «за ЖКУ», «по договору». Сами формулировки не запрещены, однако регулярность поступлений, одинаковые суммы и другие обстоятельства могут сформировать подозрительный для комплаенс-системы паттерн.

Для обычных частных переводов Валишвили рекомендует не добавлять лишние комментарии. Если платеж имеет юридическое значение, она советует указывать конкретные реквизиты документа, например номер и дату договора займа. Для коллективных сборов можно использовать предусмотренные банком инструменты с обозначенной целью.

Главный вывод — писать фактическое назначение платежа без двусмысленных украшений. Другу шутка может понравиться, а банковскому контролю после нее потребуются объяснения.

Подпишитесь на новости

МАКС проверит ссылки и включит защиту после контакта с мошенником

МАКС начал предупреждать пользователей при переходе по опасным ссылкам. Дополнительно мессенджер автоматически включает Безопасный режим на сутки для тех, с кем пытался связаться мошенник.

Как сообщает Центр безопасности МАКС, автоматизированные системы анализируют ссылку на наличие угроз в момент клика.

Если адрес признан опасным, пользователь увидит всплывающее предупреждение. По заявлению сервиса, проверка выполняется в реальном времени.

Вторая мера — автоматический Безопасный режим на 24 часа. Пока он действует, звонить пользователю и добавлять его в чаты смогут только контакты из адресной книги. Вручную включать ограничения после подозрительного контакта не потребуется.


Уведомление придет через официального бота МАКС. Управлять режимом можно в разделе «Безопасность»: пользователь вправе отключить его самостоятельно. Если настройки не менялись, через сутки ограничения снимутся автоматически.

Каким именно образом система определяет мошенника и по каким критериям признает ссылку опасной, в сообщении не уточняется. Также не сказано, блокируется ли переход после предупреждения или пользователь может продолжить его.

Практический смысл обновления — поставить дополнительный барьер между подозрительным сообщением и действием пользователя. Предупреждение дает шанс остановиться до перехода, а временные ограничения сокращают возможности незнакомцев снова выйти на связь.

Но уведомление об опасности все равно придется прочитать. Привычка машинально нажимать «дальше» способна обесценить даже очень старательную проверку.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru