Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Росфинмониторинг объяснил, зачем в России хотят ограничить внесение наличных через банкоматы. По версии ведомства, именно этот способ часто используется для легализации денег, полученных преступным путем. В частности, такие операции нередко проводят через счета, открытые на подставных лиц — так называемых дропов.

Как рассказали в Росфинмониторинге РБК, внесение крупных сумм наличных через банкоматы удобно для отмывания средств из «теневых» источников.

Эти риски были зафиксированы еще в Национальной оценке угроз отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году.

Речь идет о предложении Минфина ввести лимит на пополнение счетов и вкладов физлицами через банкоматы — не более 1 млн рублей в месяц. По мнению Росфинмониторинга, такой порог может заметно усложнить использование банкоматов в преступных схемах и снизить нагрузку на систему финансового мониторинга.

В ведомстве уточняют, что при подозрительных операциях банки и сейчас вправе действовать жестко. В рамках закона о противодействии отмыванию доходов сотрудники кредитных организаций могут запросить у клиента документы или сведения, подтверждающие источник происхождения средств, которые вносятся на счет.

О готовящихся изменениях стало известно 30 января. Минфин направил соответствующий законопроект на согласование в Банк России и Росфинмониторинг еще в середине месяца.

Документ предлагает внести правки в закон «О банках и банковской деятельности». Сейчас никаких лимитов на пополнение счетов наличными через банкоматы в законодательстве нет, и, как отмечается в пояснительной записке, этим активно пользуются те, кто хочет ввести в оборот деньги неизвестного происхождения.

Инициатива уже получила поддержку в Госдуме. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ее логичной и отметил, что мера может сократить число мошеннических схем, когда людей под давлением злоумышленников заставляют снимать и затем вносить крупные суммы наличных через банкоматы.

OneDrive превратился в рассадник спама через функцию шеринга

Пользователи OneDrive пожаловались на волну спама через чужие расшаренные папки и файлы. Неизвестные аккаунты начали массово присылать приглашения к общим папкам, а убрать их из раздела «Общие» у многих не получалось. Microsoft признала сбой, но, судя по сообщениям, история всё ещё тянется.

Один из первых сигналов появился на площадке Microsoft Learn, где пользователь с говорящим ником Phillip Confused (Филип Растерянный) рассказал, что получает письма о расшаренных папках от незнакомцев и не понимает, как это остановить.

В обсуждении другие пользователи тоже жаловались на поток таких уведомлений, а модераторы Microsoft признавали, что ситуация выглядит как спам-атака через механизм шеринга OneDrive.

Главная проблема, по словам пользователей, была не только в самих уведомлениях, но и в том, что бороться с ними оказалось почти невозможно. Спамные файлы и папки продолжали висеть в разделе «Поделились с вами», а кнопки вроде «Скрыть из общего доступа» или жалобы на спам либо не помогали, либо срабатывали некорректно.

Microsoft в итоге признала проблему. В подборке официальных материалов по актуальным сбоям OneDrive компания указала, что часть пользователей не может скрыть, удалить или прекратить доступ к файлам в разделе «Общие», а также не может нормально пожаловаться на неизвестные расшаренные файлы как на спам. По данным публикаций об этой ошибке, проблема затрагивала Windows, macOS и Android.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru