Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Лимит на внесение наличных через банкоматы: Росфинмониторинг назвал причины

Росфинмониторинг объяснил, зачем в России хотят ограничить внесение наличных через банкоматы. По версии ведомства, именно этот способ часто используется для легализации денег, полученных преступным путем. В частности, такие операции нередко проводят через счета, открытые на подставных лиц — так называемых дропов.

Как рассказали в Росфинмониторинге РБК, внесение крупных сумм наличных через банкоматы удобно для отмывания средств из «теневых» источников.

Эти риски были зафиксированы еще в Национальной оценке угроз отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году.

Речь идет о предложении Минфина ввести лимит на пополнение счетов и вкладов физлицами через банкоматы — не более 1 млн рублей в месяц. По мнению Росфинмониторинга, такой порог может заметно усложнить использование банкоматов в преступных схемах и снизить нагрузку на систему финансового мониторинга.

В ведомстве уточняют, что при подозрительных операциях банки и сейчас вправе действовать жестко. В рамках закона о противодействии отмыванию доходов сотрудники кредитных организаций могут запросить у клиента документы или сведения, подтверждающие источник происхождения средств, которые вносятся на счет.

О готовящихся изменениях стало известно 30 января. Минфин направил соответствующий законопроект на согласование в Банк России и Росфинмониторинг еще в середине месяца.

Документ предлагает внести правки в закон «О банках и банковской деятельности». Сейчас никаких лимитов на пополнение счетов наличными через банкоматы в законодательстве нет, и, как отмечается в пояснительной записке, этим активно пользуются те, кто хочет ввести в оборот деньги неизвестного происхождения.

Инициатива уже получила поддержку в Госдуме. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ее логичной и отметил, что мера может сократить число мошеннических схем, когда людей под давлением злоумышленников заставляют снимать и затем вносить крупные суммы наличных через банкоматы.

Всё под контролем: PT X получил единую консоль киберзащиты

В PT X появилась единая консоль для управления инцидентами и активами. Теперь клиентам не придётся бегать между разными окнами, отчётами и списками хостов: следить за атаками, контролировать реагирование и оценивать защищённость инфраструктуры можно в одном личном кабинете.

Сервис круглосуточно показывает попытки атак, их возможные причины и статус отработки инцидентов. События ранжируются по приоритету, чтобы специалисты сразу видели, где требуется их участие, а где команда PT X может разобраться самостоятельно.

Клиент заранее определяет, на каких активах Positive Technologies разрешено проводить реагирование. Для каждого узла можно назначить ответственного и выбрать сценарий: действия злоумышленника блокирует команда заказчика, PT X действует автоматически либо запрашивает согласование. После завершения работ система формирует отчёт — кто, что и когда сделал.

Отдельный дашборд показывает полноту мониторинга. Защищённые с помощью MaxPatrol EDR хосты отмечаются в интерфейсе, а «белые пятна» подсвечиваются. Логика простая: если актив существует, но агент на нём не установлен, то для атакующего это может оказаться весьма гостеприимным местом.

 

Через личный кабинет также можно скачать дистрибутивы и инструкции для установки PT X.

В обновлении расширили применение машинного обучения. Сочетание больших языковых и классических ML-моделей должно ускорить выявление атак на ранних стадиях и реагирование. Анализ инцидентов низкой и средней опасности автоматизирован, чтобы эксперты не тратили время на цифровую мелочь, пока где-то начинается настоящее веселье.

Ещё одна новая возможность — анализ защищённости внешнего периметра. PT X показывает доступные из интернета ресурсы глазами потенциального злоумышленника и помогает найти слабые места до того, как это сделают незваные гости.

По оценке Positive Technologies, в каждой второй подключённой компании PT X уже обнаружил и помог остановить серьёзные атаки. Финальная проверка — кибериспытания: исследователи пытаются реализовать недопустимое событие, а если им это удаётся, получают вознаграждение. Бизнес — рекомендации по усилению защиты и довольно убедительный повод ими воспользоваться.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru