Российских банкиров заинтересовали родственники авторов крупных переводов

Российских банкиров заинтересовали родственники авторов крупных переводов

Российских банкиров заинтересовали родственники авторов крупных переводов

При переводе крупных сумм банки стали запрашивать у клиентов данные получателя, в том числе наличие родственных уз. Подобная мера призвана предотвратить необдуманные поступки граждан, совершаемые по указке мошенников.

Заострение внимания кредитно-финансовых организаций на крупных переводах также должно помочь в борьбе с дропперством, которое в России теперь уголовно наказуемо.

Как выяснил корреспондент РИА Новости, банки теперь блокируют крупные переводы, а затем сотрудник связывается с клиентом и просит предоставить данные о родственной связи с получателем. У инициатора перевода также спрашивают, на какие нужды направляется столь большая сумма.

Речь идет о переводах в объеме свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн в месяц, — таким случаям банки сейчас уделяют особое внимание. Характерными признаками вовлечения клиента банка в дропперство также являются частота операций по списанию / зачислению средств (чаще 30 в сутки) и большое количество адресатов.

Новые антифрод-меры финансистов вызвали бурное обсуждение в рунете. Чтобы развеять опасения законопослушных граждан, Банк России уточнил: в центре внимания — переводы свыше 200 тысяч руб., притом лицам, которым деньги не отправлялись в течение полугода.

В рамках борьбы с мошенничеством крупные российские банки внедряют новые механизмы: многоступенчатые проверки операций, аналитику для выявления подозрительных транзакций, сервисы для блокировки звонков.

В результате мошенники стали чаще отдавать предпочтение наличным. Им также приходится изобретать новые уловки для обхода антифрод-мер.

В Госдуме не будут запрещать соцсети для детей и подростков

Первый заместитель председателя комитета Госдумы по информационной политике Антон Горелкин опроверг заявления заместителя председателя того же комитета Андрея Свинцова, который ранее высказывался за запрет использования социальных сетей для детей младше 14 лет.

Об этом депутат заявил в своём канале в MAX. Напомним, Свинцов апеллировал к опыту Австралии, где аналогичный запрет для пользователей младше 16 лет уже действует.

За введение подобных ограничений также выступал член комиссии Общественной палаты по экспертизе законопроектов Евгений Машаров. Он предлагал ввести запрет на социальные сети для несовершеннолетних наряду с ограничением доступа к играм незарегистрированных в России издателей и блокировкой крупных зарубежных мессенджеров, объясняя это необходимостью снижения киберрисков для подростков.

Антон Горелкин, в свою очередь, считает, что возможные последствия такого запрета могут оказаться негативными. В качестве примера он приводит австралийский опыт:

«Власти Австралии рапортуют об успехах, однако всё больше подростков выбирают цифровые платформы, которые не сотрудничают с государством. Происходит массовая миграция детей в неконтролируемые уголки интернета — и это, на мой взгляд, намного опаснее».

Кроме того, как показали исследования, проведённые накануне введения запрета в Австралии, дети и подростки, включая младшие возрастные группы, без особого труда обходят подобные ограничения. Многие платформы соблюдают возрастные требования лишь формально и не проверяют реальный возраст пользователей. В результате ограничения реально соблюдали лишь около 10% несовершеннолетних.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru