Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

  • Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
  • Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
  • Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
  • Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
  • Досрочное закрытие банковского вклада.
  • Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
  • Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
  • Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.

Где проходит ватерлиния кибербезопасности: ИБ-эксперты встретятся 17 июня

До конференции «ВАТЕРЛИНИЯ» остаётся всего неделя. Уже 17 июня в Московском Императорском яхт-клубе соберутся специалисты по информационной безопасности, чтобы обсудить не только громкие угрозы и тренды, но и те проблемы, которые обычно остаются под водой.

Название мероприятия выбрано не случайно. В морской терминологии ватерлиния — это граница между видимой и скрытой частью судна.

Организаторы «ВАТЕРЛИНИИ» предлагают посмотреть на кибербезопасность через ту же призму: за внедрёнными решениями, регламентами и красивыми отчётами нередко скрываются накопленные риски, новые сценарии атак и уязвимости, которые напрямую влияют на устойчивость бизнеса.

В центре внимания конференции окажутся практические вопросы, с которыми сегодня сталкиваются ИБ-команды. Участники обсудят развитие SOC и MDR, изменения в регулировании, подходы к построению защиты без избыточного формализма, а также реальные угрозы, способные повлиять на работу компаний.

Генеральным партнёром мероприятия выступает «Лаборатория Касперского», стратегическим партнёром — «Код Безопасности», официальным партнёром — UserGate.

Среди специальных гостей заявлены Алексей Лукацкий и Михаил Кадер.

Организаторы подчёркивают, что конференция задумана не как очередная серия презентаций с дежурными слайдами. Основная идея — дать специалистам возможность сверить подходы, обменяться опытом и обсудить реальные кейсы, которые возникают в условиях постоянно меняющегося ландшафта угроз.

Информационную поддержку мероприятию оказывают КИБЕРМЕДИА, CISO CLUB, Медиа Группа «Авангард», Global Digital Space, «Культ Безопасности», «Пакет Безопасности», Sachok, AM Live и издательский дом «Коннект».

До старта осталось совсем немного. И если в мире кибербезопасности вы предпочитаете смотреть не только на то, что находится над ватерлинией, конференция обещает немало интересных поводов для обсуждения.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru