Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации для борьбы с дропами

Банк России обновил рекомендации по борьбе с отмыванием денег и выводом средств, похищенных мошенниками. В документе особое внимание уделено операциям с корпоративными банковскими картами.

Новые рекомендации 7-МР, как подчёркивает регулятор, направлены на противодействие теневому бизнесу — в том числе онлайн-казино, наркоторговле, операциям с криптовалютой и деятельности финансовых пирамид.

Если раньше мошенники активно использовали карты физических лиц (дропов), то теперь всё чаще задействуются платёжные средства, оформленные на так называемые технические компании.

Банкам рекомендовано отслеживать платёжную активность с целью выявления таких структур. Кроме того, следует анализировать переводы контрагентов на счета дропов, включённых в соответствующий перечень Банка России. При выявлении подозрительной активности кредитные организации могут ограничить проведение операций, особенно в нерабочее время.

Регулятор отдельно подчёркивает, что новые рекомендации не отменяют методические указания 16-МР, действующие с 2021 года и касающиеся мониторинга операций физических лиц.

В ближайшее время дропам может грозить уголовная ответственность — соответствующий законопроект уже прошёл первое чтение в Госдуме.

Уже были прецеденты, когда дропов признавали соучастниками преступлений. Так, Выборгский районный суд Санкт-Петербурга приговорил двух посредников к трём годам лишения свободы с обязательным возмещением ущерба потерпевшим.

Подпишитесь на новости

Детское свидетельство в МАКС примут в поликлиниках, МФЦ и транспорте

Бумажное свидетельство о рождении можно будет реже доставать из папки. Правительство расширило перечень ситуаций, в которых родители смогут подтверждать личность несовершеннолетнего ребёнка через Цифровой ID в МАКС. Электронный документ разрешат предъявлять при покупке билетов, оформлении льготного или бесплатного проезда и при посадке в транспорт.

В списке также медицинская помощь по ОМС, посещение МФЦ, музеев, культурно-просветительных и спортивных мероприятий, покупка льготных билетов.

Возможность предусмотрена и для других услуг, при которых родителю или ребёнку нужно подтвердить личность. Но есть нюанс: сервис заработает по мере подключения организаций.

Поэтому наличие QR-кода в телефоне ещё не означает, что ближайшая регистратура уже готова его считать.

Само свидетельство находится в разделе «Семья и дети» сервиса Цифровой ID в МАКС. Родитель показывает QR-код, сотрудник организации считывает сведения.

При заселении в гостиницы такой сценарий уже действует. По представленным данным, к сервису подключены более 3 тыс. гостиниц по России.

Использование электронной версии добровольное, бумажное свидетельство продолжает действовать, просто у документа появляется больше шансов остаться дома, пока ребёнок едет в музей, на соревнования или к врачу.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru