Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России совместно с другими банками и Росфинмониторингом создаст платформу для отслеживания подозрительных операций физических лиц. Прежде всего тех, кто предоставляет свои счета и платежные карты для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.

О планах регулятора РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Функции онлайн-контроля Банк России уже разработал и отладил, но пока речь идет о взаимодействии лишь с отдельными кредитными организациями. Новая система охватит все финансовые учреждения.

«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке, — отметил Богдан Шабля. — Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы».

При этом новая система не будет повторять уже действующую «Знай своего клиента» (ЗКС), которая работает с 2022 года. Она отслеживает сомнительные операции бизнес-субъектов.

В итоге весь сегмент теневых платежей мигрировал в сектор платежей между физлицами. Основными его клиентами, как отметил Богдан Шабля, являются нелегальные онлайн-казино, криптообменники, наркобизнес.

Всего в этот бизнес, по его оценкам, вовлечено около 700 тыс. человек. Новая система позволит быстрее выявлять таких людей и отключать их от банковской системы, однако последнее слово останется за банком.

Вместе с тем, по данным проекта «Мошеловка», мошенники активно используют счета случайных людей. И уже были прецеденты, когда их включали в «черные списки» регулятора.

«Если деятельность лиц, сведения о которых есть в базе, будет подпадать под нормы Уголовного кодекса, мы об этом будем сообщать в правоохранительные органы. Мы и сейчас это делаем, когда выявляем какую-то незаконную активность», — подчеркнул Богдан Шабля.

Конкретных сроков запуска данной платформы он не назвал.

Легендарный пиратский ключ Windows XP оказался не хаком, а просто утечкой

Один из самых известных пиратских ключей Windows XP разлетелся по интернету не благодаря гениальным хакерам, раскусившим алгоритмы Microsoft. Всё оказалось намного прозаичнее: кто-то слил рабочий корпоративный ключ вместе с подходящим дистрибутивом системы.

Об этом рассказал бывший инженер Microsoft Дэйв Пламмер, участвовавший в создании механизма активации Windows XP.

По его словам, у системы существовали разные установочные носители: обычные Retail для частных покупателей и Volume Media для крупных компаний и OEM-партнёров.

Корпоративным клиентам не хотелось активировать по телефону или через интернет каждую из сотен машин. Поэтому Volume-версия принимала специальные ключи VLK и при правильной комбинации носителя и ключа пропускала стандартную процедуру активации.


Причём ключ от корпоративной редакции на обычном диске Windows XP не сработал бы, установщик проверял, что перед ним именно Volume Media.

Но ещё до выхода Windows XP в розницу кто-то, вероятно из числа крупных партнёров Microsoft, вынес из избы сразу оба компонента: образ Windows XP Pro Corporate и действующий ключ, начинавшийся с FCKGW. Примерно за пять недель до официального релиза пиратская группа Devils0wn выложила комплект в Сеть.

Дальше комбинацию начали встраивать прямо в пиратские сборки, а ключ — писать маркером на болванках. Microsoft позднее внесла его и сотни других скомпрометированных VLK в чёрный список Windows XP Service Pack 1. В SP2 и Windows Genuine Advantage проверки стали жёстче, вплоть до ограничения обновлений.

По словам Пламмера, Microsoft могла закрутить гайки ещё сильнее, но тогда под раздачу рисковали попасть легальные пользователи.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru