F.A.C.C.T. поделилась результатами расследования аферы с онлайн-кредитами

F.A.C.C.T. поделилась результатами расследования аферы с онлайн-кредитами

F.A.C.C.T. поделилась результатами расследования аферы с онлайн-кредитами

Компания F.A.C.C.T. успешно завершила расследование мошеннической схемы с оформлением онлайн-кредитов. Личности злоумышленников были установлены для их дальнейшего привлечения к ответственности.

Ущерб финансовых организаций от этой интернет-аферы в 2021 году мог составлять миллионы рублей в день. Схема актуальна до сих пор.

Мошенники для оформления кредитов использовали персональные данные, украденные в неназванном популярном государственном сервисе. Для краж использовались вредоносные приложения-стилеры, которые собирают с зараженных устройств различные данные, включая идентификационные, которые операторы зловредов продавали через мессенджеры.

 

Для повышения доверия займов злоумышленники оформляли на украденные данные небольшие кредиты, которые быстро погашали. Так аферисты получали возможность взять займы на более крупную сумму. Люди, на которых мошенники оформили кредиты, даже не подозревали об этом.

Для вывода денег злоумышленники использовали дропов – подставных лиц, оказывающих услуги по аренде своих карты и счетов за небольшой процент. В ряде случаев мошенники использовали в данном качестве своих друзей, знакомых и родственников.

В 2021 году, когда схема получила наибольшее распространение, мошенники могли взять в день несколько кредитов на сумму до 30 тыс. рублей. Общая сумма ущерба за рабочий день могла составить до нескольких миллионов.

Однако к весне 2022 года схема перестала приносить доходы в прежних объемах. Сервис ввел двухфакторную аутентификацию, а взять кредит в микрофинансовых организациях стало сложнее. Однако активность мошенников, направленная на перехват кодов, отправляемых через СМС-ообщения, сохраняется. Для этого они применяют различные методы социальной инженерии.

Специалисты департамента расследования высокотехнологичных преступлений компании F.A.C.C.T. обнаружили мошеннические телеграм-группы и телеграм-боты, которые использовали злоумышленники для коммуникации и покупки украденных учетных записей. В ходе изучения полученной информации установлены личности аферистов. Информация о них и итоги расследования были переданы клиенту для обращения в правоохранительные органы.

«Кроме самих финансовых организаций, жертвами мошеннической схемы стали обычные люди, которые не были в курсе, что кто-то оформил на них кредит. Они узнавали о займе только, когда появлялись задолженности. — рассказали специалисты департамента расследований высокотехнологичных преступлений компании F.A.C.C.T. — Схему, которая приносила прибыль злоумышленникам несколько лет назад, удалось нейтрализовать, но она вернулась в более изощренном виде со сложной социальной инженерией. Чтобы не стать жертвой злоумышленников необходимо соблюдать цифровую гигиену, настроить доступные инструменты безопасности, не сообщать даже очень убедительным собеседникам коды безопасности».

Антифрод не спасает: операторов связи в России штрафуют за подменные номера

Российские операторы связи всё чаще получают многомиллионные штрафы за то, что пропускают звонки мошенников с подменных номеров. Несмотря на работу системы «Антифрод», полностью перекрыть поток аферистов пока не удаётся. Только в июне сразу несколько операторов были наказаны за подобные случаи.

В Санкт-Петербурге, как пишут «Известия», компанию оштрафовали почти на 2 млн рублей после того, как пенсионерка перевела мошенникам миллион рублей.

В Омской области другой оператор получил штраф 600 тысяч рублей за пропуск звонка с подменным номером, после которого у девушки похитили деньги.

По данным Роскомнадзора, в 2025 году за такие нарушения было составлено 132 административных протокола, а общая сумма штрафов превысила 23 млн рублей. В 2026 году составлено уже 102 протокола.

При этом сама система «Антифрод» работает весьма эффективно. Сейчас она ежедневно блокирует около 1,14 млн мошеннических звонков, или более 523 млн в месяц. Но специалисты отмечают, что многое зависит от того, насколько хорошо оператор настроил защиту и насколько современное оборудование использует.

Есть и техническая особенность. Если система проверки не успевает подтвердить подмену номера за 500 миллисекунд, вызов автоматически проходит, иначе пострадала бы обычная телефонная связь. Именно этим иногда пользуются злоумышленники.

Кроме того, мошенники продолжают искать обходные пути: используют зарубежные шлюзы, VoIP-сервисы, небольших операторов, сим-боксы и всё чаще начинают атаку через мессенджеры, а телефонный звонок используют уже как второй этап.

Но главные изменения ещё впереди. С марта 2027 года должны вступить в силу положения закона «Антифрод 2.0». Если суд установит, что оператор не принял достаточных мер для блокировки мошеннического звонка, пострадавший сможет требовать компенсацию ущерба уже не только от банка, но и от оператора связи.

Эксперты считают, что после этого телеком-компаниям станет дешевле максимально качественно настраивать свои антифрод-системы, чем потом выплачивать клиентам украденные мошенниками деньги.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru