Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

Чёрный рынок утечек данных в России схлопнулся из-за телеграм-ботов

Российский сервис разведки утечек данных и мониторинга даркнета DLBI подвёл итоги 2025 года — и картина получилась неожиданной. Полуоткрытый чёрный рынок утечек данных в России фактически схлопнулся. Но не потому, что утечек стало меньше.

По данным DLBI, за год в открытый и ограниченный доступ — включая даркнет-форумы и телеграм-каналы — попала 61 утечка, содержащая 36,5 млн уникальных телефонных номеров и 28,7 млн адресов электронной почты.

Это почти в семь раз меньше по числу утечек и в десять раз меньше по объёму, чем в 2024 году.

Лидерами по утечка в 2025 году стали логистика — на неё пришлось почти 60% всех данных, затем ретейл (18%) и электронная коммерция (6,5%). Для сравнения: год назад рынок выглядел иначе — тогда доминировала e-commerce, а в топ также входили развлекательные и медицинские сервисы.

Но ключевой тренд года — даже не статистика по отраслям. Количество новых утечек, которые вообще доходили до чёрного рынка, стабильно снижалось на протяжении всего года. В четвёртом квартале их стало меньше десяти.

Как объясняет основатель DLBI Ашот Оганесян, это не признак победы над утечками. Причина куда прозаичнее — рынок «перехватили» боты-пробивщики в Telegram. Их владельцы скупают любые более-менее ценные базы на условиях эксклюзива, из-за чего данные просто не появляются в открытой продаже.

По оценке DLBI, в 2025 году произошло ещё как минимум 40 значимых утечек, которые не попали даже в ограниченный доступ. Все они были выкуплены владельцами телеграм-ботов для дальнейшей розничной перепродажи. А на открытом рынке остались в основном «второстепенные» базы — доставка, программы лояльности, покупки в интернет-магазинах. То есть данные, за которые никто не готов платить эксклюзивно.

В итоге сложилась парадоксальная ситуация: открытый чёрный рынок почти исчез, но торговля персональными данными никуда не делась — она просто ушла в закрытые экосистемы телеграм-ботов и прямых продаж.

По словам Оганесяна, говорить о возможных изменениях можно будет лишь в двух случаях: если государство начнёт всерьёз преследовать такие сервисы за рубежом или если Telegram будет полностью заблокирован в России. Впрочем, даже в этом сценарии рынок, скорее всего, просто мигрирует на другие платформы и сайты.

Так что исчезновение объявлений об утечках — это не конец истории, а лишь смена формата. И далеко не самая успокаивающая.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru