Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

Подпишитесь на новости

Наталья Касперская поставила под сомнение доверие к генеративному ИИ

Генеративный ИИ умеет писать тексты и код, но можно ли на него полагаться? Наталья Касперская считает, что с доверием к таким системам пока больше вопросов, чем ответов. В интервью корреспонденту Anti-Malware.ru Олесе Афанасьевой на BIS Summit она назвала критерий доверенности применительно к генеративному ИИ загадкой.

По объяснению Касперской, доверенная система должна работать с заранее заданными параметрами и обеспечивать предсказуемый результат.

Генеративный ИИ, по её оценке, под это определение не подпадает: он не способен каждый раз выдавать один и тот же результат.

«Критерий доверенности в применении к генеративному искусственному интеллекту для меня является загадкой», — заявила она.

Главная проблема, считает Касперская, — масштаб моделей. Огромное количество параметров и данных делает полноценную проверку такой системы практически недостижимой. Можно протестировать отдельные ответы и сценарии, но это ещё не доказывает надёжность всей модели.

«Вы можете сделать какие-то выборочные проверки, частичные. Они будут выборочными и частичными, они ничего не докажут», — подчеркнула Касперская.

Получается неудобный вопрос для бизнеса и государства: как доверять системе, поведение которой нельзя исчерпывающе проверить? По словам председателя правления АРПП «Отечественный софт», задача создания доверенного ИИ поставлена, но готового способа её решения она пока не видит.

Одними разговорами, считает Касперская, проблему не закрыть. Нужна совместная работа специалистов по ИИ и информационной безопасности, методистов и разработчиков стандартов.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru