Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Сотрудник Банки.ру пояснила для «Прайм», чем руководствуются банки, запуская проверку переводов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством. Внимание прежде всего могут привлечь крупные суммы, свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн в месяц.

Характерными сигналами работы дропа также являются частота операций по списанию / зачислению средств (чаще 30 в сутки) и большое количество адресатов.

Однако в реальности таких признаков, по словам аналитика, намного больше, и банки рассматривают их в совокупности. Поведение клиента может быть сочтено подозрительным, если счет используется лишь для переводов, и обычные платежи (ЖКХ, покупки, налоги и штрафы) по нему не проводятся.

«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит коридором для передачи денег дальше», — отметила также Эряния Бочкина.

Чтобы не выйти за рамки нормального профиля клиента банка и не попасть в черный список Банка России, эксперт советует россиянам сохранять свидетельства происхождения денег на счете, избегать множественных переводов, ограничить круг получателей денежных средств и не перекидывать деньги сразу по их получении — даже на собственные счета.

Напомним, дропперство в России теперь признано преступлением, за которое могут посадить на три года. Для снижения уровня мошенничества и активности дроперов в стране также с декабря могут ограничить число банковских карт, выдаваемых в одни руки, — до 20-ти, а в одной кредитно-финансовой организации — до пяти.

Подпишитесь на новости

МАКС проверит ссылки и включит защиту после контакта с мошенником

МАКС начал предупреждать пользователей при переходе по опасным ссылкам. Дополнительно мессенджер автоматически включает Безопасный режим на сутки для тех, с кем пытался связаться мошенник.

Как сообщает Центр безопасности МАКС, автоматизированные системы анализируют ссылку на наличие угроз в момент клика.

Если адрес признан опасным, пользователь увидит всплывающее предупреждение. По заявлению сервиса, проверка выполняется в реальном времени.

Вторая мера — автоматический Безопасный режим на 24 часа. Пока он действует, звонить пользователю и добавлять его в чаты смогут только контакты из адресной книги. Вручную включать ограничения после подозрительного контакта не потребуется.


Уведомление придет через официального бота МАКС. Управлять режимом можно в разделе «Безопасность»: пользователь вправе отключить его самостоятельно. Если настройки не менялись, через сутки ограничения снимутся автоматически.

Каким именно образом система определяет мошенника и по каким критериям признает ссылку опасной, в сообщении не уточняется. Также не сказано, блокируется ли переход после предупреждения или пользователь может продолжить его.

Практический смысл обновления — поставить дополнительный барьер между подозрительным сообщением и действием пользователя. Предупреждение дает шанс остановиться до перехода, а временные ограничения сокращают возможности незнакомцев снова выйти на связь.

Но уведомление об опасности все равно придется прочитать. Привычка машинально нажимать «дальше» способна обесценить даже очень старательную проверку.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru