Банки могут ограничить операции по счетам подростков 100 тыс. руб. в месяц

Банки могут ограничить операции по счетам подростков 100 тыс. руб. в месяц

Банки могут ограничить операции по счетам подростков 100 тыс. руб. в месяц

Банк России выпустил методичку по обслуживанию несовершеннолетних физлиц. Приведенные в документе рекомендации призваны сократить число случаев вовлечения таких клиентов в преступные финансовые схемы.

В стране растет активность мошенников, вербующих подростков в качестве помощников по отъему денег у граждан и отмыванию нетрудовых доходов. Регулятор призывает кредитные организации повысить внимание к операциям по счетам физлиц в возрасте от 14 до 18 лет.

При открытии счета несовершеннолетнему клиенту банкам рекомендуется проинформировать его о рисках и последствиях соучастия в преступлениях, а также о способах противодействия вербовке.

Условия таких договоров, в том числе действующих, следует пересмотреть и внести пункт об уведомлении родителей о выдаче их чаду банковской карты, а в дальнейшем — о совершаемых по ней операциях.

Банкам также советуют заранее узнать, с кем подросток собирается обменивать переводами и с каким представителем его интересов можно будет связаться при движении крупных сумм на счету.

Во внутренней документации банков по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма рекомендуется определить признаки вовлечения несовершеннолетних в преступную деятельность.

Кроме того, ЦБ настоятельно советует прописать в договорах с подростками лимит на операции по зачислению средств на счет сторонними лицами, а также на операции по внесению / снятию наличных — суммарно не более 100 тыс. руб. в месяц.

Если при обслуживании таких клиентов возникнет подозрение, что инициатор сделки — посторонний человек, либо подросток действует под чьим-то руководством, банк вправе отказать в проведении платежа.

Напомним, в России с лета действует запрет на заключение договоров банковского счета с лицами в возрасте от 14 до 18 лет без письменного согласия их родителей или других законных представителей. Исключение составляют случаи, когда подросток по достижении 16 лет работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью с согласия родителей / усыновителей / попечителя.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Новая афера: дипфейки и фейковые сайты обманывают семьи бойцов СВО

Специалисты выявили новую схему обмана, рассчитанную на участников спецоперации, ветеранов и их семьи. Злоумышленники создают сайты, внешне копирующие благотворительные фонды. На этих ресурсах обещают «поддержку» — якобы выплаты до 500 тысяч рублей ежемесячно в рамках несуществующей инвестиционной программы.

Чтобы придать видимость правдоподобия, аферисты заявляют, что программа «создана по приказу президента» и что «участники уже получают выплаты». На сайтах размещают фальшивые отзывы, в том числе видеодипфейки, где реальные кадры бойцов озвучены чужими голосами.

Потенциальным жертвам предлагают вложить от 50 тысяч рублей и обещают доходность «от 21% в месяц». На сайтах размещают «калькулятор прибыли» и форму для заявки, где нужно указать имя и телефон. После этого жертве звонит «персональный менеджер» из кол-центра мошенников.

 

На деле цель схемы — получить деньги и персональные данные. Пользователю могут предложить установить вредоносное приложение «для открытия вклада» или отправить сканы документов «для верификации». В результате злоумышленники получают полный контроль над устройством и доступ к банковским счетам.

Эксперты отмечают, что такие атаки могут быть как целевыми, так и массовыми. Некоторые сайты-двойники уже индексируются в поисковых системах, а домены связаны с другими схемами инвестмошенничества.

Подобные аферы с «поддержкой бойцов и их семей» фиксируются с 2022 года. Мошенники используют разные сценарии: от фейковых выплат и приложений до общения в мессенджерах под видом волонтёров. Часто они действуют в долгую — общаются в соцсетях месяцами, чтобы войти в доверие, и только потом присылают ссылки на поддельные сайты.

Как не попасться на уловку:

  • не верьте обещаниям больших и лёгких выплат;
  • проверяйте информацию о господдержке только на официальных сайтах;
  • внимательно относитесь к доменам сайтов, используйте сервисы проверки;
  • не переходите по подозрительным ссылкам, даже если их прислал знакомый;
  • никогда не делитесь паролями, кодами из СМС и данными карт;
  • не переводите деньги незнакомым людям;
  • при сомнениях советуйтесь с близкими.
AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru